Советы юриста

Как проверить контрагента онлайн

Предприниматели часто сотрудничают с компаниями, которые предоставляют услуги разного характера. Например, если бизнесмен запустил интернет-магазин, ему понадобится один или несколько надёжных поставщиков, логистическая служба и юридический партнёр на аутсорсе.

В новой статье разберёмся, как проверить контрагента. Расскажем о доступных способах и популярных сервисах, которые часто показывают больше информации чем инструменты государственных организаций.

Зачем проверять контрагента

Предприниматели частично зависят от того, насколько качественно партнёры выполняют свои обязательства. Поэтому от подхода к выбору контрагентов зависит в том числе и эффективность работы бизнеса. Если новый партнёр вовремя не привезёт товар или не проверит документы — будут негативные последствия.

Представим, что бизнесмен запустил новый интернет-магазин и начал активно искать поставщиков. Он смог заключить договор с известной в узкой нише компанией на выгодных условиях и теперь ждёт крупную партию товара. Но партнёр вовремя не отгрузил продукцию и клиенты остались без своих заказов.

В таких ситуациях бизнесу приходится экстренно искать запасной выход, чтобы не разрушить хрупкую репутацию, которая только начинает формироваться. Клиентам не интересны причины из-за которых они не смогут получить заказ в срок. Для них ситуация выглядит однозначно — интернет-магазин не выполнил свои обязанности, а значит ему не стоит доверять в будущем.

Партнёрские отношения с другими компаниями — фундамент, на котором базируется любой успешный бизнес-проект. Если на этапе заключения соглашений предприниматель не обратил внимание на тревожные сигналы, это может вылиться в финансовые потери.

Как проверить контрагента онлайн

Если речь идёт о новом проекте, который пока неуверенно стоит на ногах и ещё не получил долю на рынке, от подхода к выбору бизнес-проектов зависит не только возможность навязать конкуренцию лидерам ниши, но и срок окупаемости.

Незапланированные расходы могут перечеркнуть стратегию развития и предпринимателю придётся оправдываться перед инвесторами. Чтобы избежать таких ситуаций, необходимо внимательно проверять контрагентов и работать с ними только если есть весомые доказательства надёжности.

Проблемы с контрагентами возникают ещё и потому что определённое количество компаний являются проблемными по умолчанию. У них много исков, негативных отзывов и плохая репутация в бизнес-сообществе. Они берут предоплату и не выполняют свои обязательства в срок.

Начинающие предприниматели часто попадают в расставленные «сети», потому что не уделяют достаточно внимания проверке контрагента и рассчитывают на то, что все представители бизнеса работают честно. В итоге они теряют деньги или репутацию, а судьба проекта оказывается под угрозой.

Проверка контрагентов даёт возможность:

  1. Вычислить проблемных партнёров. Глубокая проверка поможет определить компании, с которыми не стоит сотрудничать ни при каких условиях.
  2. Обнаружить мошенников. Фирмы-однодневки часто берут деньги и на этом сотрудничество заканчивается. Бывает так, что фирма предоставляет фальшивые документы и не зарегистрирована как юридическое лицо.
  3. Избежать сотрудничества с банкротами. Некоторые компании заключают договора с контрагентами даже на этапе ликвидации. В то время когда инвесторы не могут получить свои деньги, а клиенты остались без товаров или услуг.
  4. Защититься от проблем с ФНС. Например, налоговая инспекция может лишить добросовестного предпринимателя налогового вычета, если сотрудники ФНС не будут уверены в том, что предприниматель провёл глубокую проверку контрагента и он выполнил свои обязательства.

Главная проблема многих бизнесменов — поверхностное знание законодательства. Они нанимают бухгалтеров, чтобы вовремя отправлять отчёты в налоговую, но самостоятельно занимаются проверкой потенциальных партнёров. И заключают договор только на основании учредительных документов.

В налоговом законодательстве есть норма, которая направлена на борьбу с умышленной оптимизацией налогообложения. Если говорить простыми словами — то любое уменьшение налогов ФНС проверяет под микроскопом. Достаточно всего одной ошибки, чтобы сотрудники государственной организации доначислили налоги в следующем отчётном периоде.

Как проверить контрагента онлайн

К примеру, для получения налогового вычета необходимо не только предоставить закрывающие документы по сделке, но и подтвердить, что она состоялась в жизни, а не только на бумаге.

Истории предпринимателей показывают, что любой недочёт в сделке между контрагентами может привести к разрушительным последствиям. Например, после проверки компании доначислят налогов на несколько миллионов рублей. Такие ситуации периодически происходят с крупными фирмами, оборот которых исчисляется сотнями миллионов.

Налоговая инспекция каждый день обрабатывает большое количество информации и всегда заботится об интересах государства. Поэтому если предприниматель допустил хотя бы одну маленькую ошибку, она может стать решающей для запуска судебного процесса. И тогда придётся оплатить не только налоги, но и судебные издержки.

Если индивидуальный предприниматель или юридическое лицо заключит договор с контрагентом, который недавно был исключен из реестра, возникнут серьёзные проблемы с ФНС. Такие ситуации далеко не редкость, потому что в погоне за оптимизацией бизнес-процессов, владельцы добросовестных компаний часто не уделяют внимание важным задачам.

Налоговая инспекция анализирует не только своевременность уплаты сборов, но и содержание договоров. И если в нём есть неточности, которые можно трактовать по-разному, могут доначислить налоги, отказать в предоставлении вычета и создать другие проблемы.

Основные способы проверки контрагентов

В бизнесе решения часто принимаются на основе устных договорённостей, которые впоследствии трансформируются в бумажный контракт. Проблема в том, что предприниматели не проверяют контрагента вовсе и рассчитывают, что партнёры надёжные по умолчанию.

А когда на поверхность всплывают неожиданные детали, исправить ситуацию уже невозможно. Договор заключен с юридическими неточностями и на вычет можно не рассчитывать. Оптимизация налогов перестаёт быть актуальной и над компанией нависает риск получения крупного штрафа.

Даже у самых известных в узкой нише фирм могут быть внутренние проблемы. И о них необходимо узнать до того, как будет заключен договор о сотрудничестве на несколько лет вперёд. Поэтому одной встречи с руководителем компании недостаточно. Точнее, этот фактор не стоит принимать во внимание при принятии решения о сотрудничестве.

Как проверить контрагента онлайн

Любые сделки необходимо заключать после тщательного анализа деятельности компании, учредительных документов и данных, которые доступны в открытых реестрах. Глава фирмы может утверждать, что дела идут хорошо, а сервисы покажут наличие долгов, арбитражных исков и претензий от налоговой.

Обычно предприниматели ограничиваются проверкой данных в реестре юридических лиц или вбивают ИНН предпринимателя в поисковую строку и смотрят статистику деятельности. А потом подписывают многомиллионный контракт на несколько лет и считают задачу решенной.

Очевидно, что одной проверки налогового номера или идентификатора юридического лица недостаточно. Нужен комплексный анализ, который лучше поручить квалифицированному специалисту с опытом выполнения подобных задач. Принимать решение о долгосрочном сотрудничестве можно только если в отчёте нет тревожных сигналов.

Разберём несколько способов проверки, чтобы у предпринимателей был готовый план действий. Воспользоваться им могут как начинающие бизнесмены, так и опытные руководители. Если раньше не уделяли достаточно внимания проверки контрагентов, необходимо изменить подход к решению задачи.

Проверка ИНН

Мы говорили, что одной проверки по ИНН недостаточно, но игнорировать стандартную процедуру не стоит. К примеру, если потенциальный партнёр прислал случайный набор цифр и рассчитывает на оплату крупного счёта, анализ корректности ИНН поможет сохранить деньги.

В случае с юридическим лицом необходимо проверить информацию о компании с помощью ОГРН. Для этого на сайте ФНС есть специальный инструмент, который формирует отчёт по запросу за несколько секунд.

Если на этапе проверки ИНН или ОГРН возникнут проблемы, лучше сразу отказаться от взаимодействия с контрагентом. Бывают случаи, когда потенциальный партнёр ошибся одной цифрой и прислал неправильный идентификатор, но такие ситуации возникают крайне редко.

Проверка учредительных документов

Учредительные документы подтверждают факт регистрации юридического лица. У индивидуального предпринимателя необходимо запросить свидетельство о регистрации ИП.

Пакет учредительных документов стандартный и большинство компаний без проблем предоставляют его по запросу. Если на этапе согласования начинаются проблемы, стоит задуматься о целесообразности сотрудничества с подозрительным контрагентом.

Получить данные можно из открытых реестров на основе базовых данных, которых будет достаточно для идентификации, но если компания легко предоставляет пакет документов — это свидетельствует о её надёжности.

Некоторые сервисы умеют не только проверять данные, но и присылать уведомления о любых изменениях. Например, если в процессе заключения сделки начнётся процедура закрытия юридического лица, можно будет вовремя узнать об этом.

Как проверить контрагента онлайн

Выписки из государственных реестров

Налоговая служба предоставляет доступ к открытым реестрам, где можно найти информацию о индивидуальных предпринимателях и юридических лицах. С помощью них можно проверить подлинность учредительных документов.

К примеру, если есть сомнения в надёжности контрагента, но он предоставил пакет документов, можно запросить данные из реестров и убедиться, что с ними всё в порядке. И только после этого обсуждать дальнейшее сотрудничество.

Анализ бухгалтерской отчётности

В некоторых случаях есть смысл запрашивать не только учредительные документы, а и данные о бухгалтерской отчётности. К примеру, отчёт о балансе на последнюю дату отчётности с отметкой ФНС, тоже косвенно подтверждает надёжность компании. Хотя специалисты налоговой не всегда находят ошибки с первого раза.

Отчёт о балансе подтверждает, что компания сдаёт отчетность, ведёт хозяйственную деятельность и в нём будет информация о том, какими активами она располагает. Если у неё большие долги — это тревожный сигнал.

Независимая проверка

Когда речь идёт о многомиллионных сделках, дополнительная проверка не будет лишней. Тогда даже в случае возникновения проблем с контрагентом, можно будет доказать налоговой, что фирма приложила максимум усилий для оценки надёжности партнёра.

Читайте также:  Маркировка одежды | Срок | Вид маркировки | Кому подключаться

Если налоговая хочет наложить штраф, но есть шанс избежать его — этим стоит воспользоваться. И независимая проверка поможет собрать доказательства, которые могут стать весомыми аргументами в том числе и в рамках судебного заседания.

Существуют фирмы, которые проводят независимую оценку контрагентов и предоставляют подробный отчёт о потенциальных рисках. Если собираетесь заключить с новым партнёром контракт на большой срок и по нему предполагается движение больших сумм, лучше потратить деньги на дополнительную проверку.

Как проверить контрагента онлайн

Основные маркеры ненадёжных контрагентов:

  1. Массовый адрес регистрации. Если на одном адресе зарегистрированы десятки или сотни юридических лиц, это не подтверждает, что компания является мошеннической. Но заключать договора с такими фирмами опасно.
  2. Неуверенность в выполнении условий. Мы уже говорили о том, что налоговая инспекция внимательно проверяет соглашения и может доначислить налоги, если будут реальные основания для признания договора сомнительным.
  3. Большое количество арбитражных дел. Наличие открытых судебных производств — один из главных маркеров ненадёжности контрагента. Если фирма участвует в десятках исков, лучше с ней не сотрудничать.
  4. Руководитель связан с большим количеством компаний. К примеру, если на одного человека зарегистрированы 20 фирм, необходимо провести глубокий анализ деятельности каждой.
  5. Наличие в «чёрном списке» ФНС. Налоговая ведёт свой реестр недобросовестных контрагентов. Если потенциальный партнёр в него добавлен, это повод отказаться от работы.
  6. Наличие исполнительных производств. Открытые производства в реестре судебных приставов — сигнал о наличии проблем.

Ещё один важный момент, который косвенно подтверждает надёжность компании — наличие государственных контрактов. Если фирма регулярно выполняет заказы для различных организаций, скорее всего, у неё нет проблем с документацией и хозяйственной деятельностью.

В качестве дополнительного инструмента для проверки контрагентов можно использовать сервис проверки корректности заполнения счётов-фактур на сайте ФНС. Реестр обновляется практически каждый день и содержит свежие данные о деятельности ИП и юридических лиц.

Сервисы для проверки контрагентов

Кроме данных из открытых реестров можно использовать информацию из сервисов, которые занимаются проверкой контрагентов на постоянной основе и могут предложить гораздо больше инструментов государственных компаний.

На рынке много сервисов, предоставляющих качественные услуги предпринимателям. Поэтому мы не будем перечислять все, а остановимся на популярных платформах, которые можно использовать для бизнеса любого масштаба.

«Контур.Фокус»

Один из самых популярных инструментов для проверки надёжности контрагента. Собирает данные о компаниях на основе 29 источников, анализирует адреса, даёт подсказки о необходимости дополнительной проверки.

Бизнесмены любят сервис за предоставление максимального количества информации о контрагентах. «Контур» строит диаграмму связей учредителя проверяемой компании с другими юридическими лицами, показывает данные об арбитражных делах и присылает уведомления обо всех важных изменениях.

Стоимость платных тарифов колеблется в зависимости от интенсивности запуска анализа контрагентов. Можно купить подписку для редких проверок за 22 000 рублей в год или самый дорогой тариф за 71 500 рублей.

Как проверить контрагента онлайн

«СПАРК»

Платформа для оценки рисков пользуется высоким спросом у предпринимателей. Отличается наличием уникальных аналитических показателей, которые позволяют провести экспресс-анализ компании. При необходимости можно запускать периодическую проверку по своему списку факторов.

Сервис показывает данные из «Бюро платёжных историй», предоставляет удобное мобильное приложение и позволяет бесплатно проверить данные о своей компании для подтверждения высокого качества услуг платформы. Стоимость годовой подписки составляет около 25 000 рублей.

«Прима-Информ»

Платформа проверяет данные из 45 источников и выдаёт сводный отчёт. Отличается высокой скоростью обновления данных. Информации достаточно для компаний среднего масштаба, для крупных сделок понадобится более глубокая проверка.

С помощью «Прима-Информ» можно проверять в том числе и физических лиц. Например, можно узнать о наличии долгов и запущенной процедуре банкротства. Информация будет полезна при заключении договора и приёме на работу. Стоимость тарифов колеблется от 10 000 до 750 000 рублей.

Как проверить контрагента онлайн

«СПК» от Сбербанка

Сервис от Сбербанка генерирует подробный отчёт о контрагентах, в который входит большое количество полезных данных. Предприниматель может узнать статус юридического лица, установить связи между компаниями, проверить подрядчиков, ознакомиться с финансовой отчётностью.

Предприниматели могут купить подписку на «СберРейтинг» за 2 700 рублей в месяц или выбрать тариф с базовыми возможностями за 720 рублей в месяц. «СПК» достаточно для представителей малого и среднего бизнеса.

Проверка контрагента — важная часть задач любой компании, которая заключает договора на предоставление услуг. От качества проверки зависит результат сотрудничества и потенциальный риск возникновения проблем с налоговой инспекцией.

Как проверить контрагента: 5 полезных онлайн-сервисов

25 января 3 минуты чтения #Бизнес Как проверить контрагента онлайн

Есть контрагенты, которые честно выполняют свои обязательства. А есть фирмы-однодневки, мошенники, компании и предприниматели, увязшие в долгах, срывающие сроки и стоящие на контроле у ФНС. Чтобы сохранить деньги, репутацию и не ввязаться в конфликт с налоговой инспекцией, проверяйте партнеров до сделки. Рассказываем о сервисах, которые помогут проверить благонадежность контрагента и избежать проблем.

Как проверить контрагента онлайн

Что делает: предоставляет полную информацию о компании или ИП. Сервис собирает данные из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестра дисквалифицированных лиц, реестра субъектов МСП.

С его помощью можно узнать размер уставного капитала, задолженности по налогам, среднесписочную численность сотрудников, доходы и расходы по данным бухгалтерии.

Достаточно ввести в строку поиска название контрагента, ИНН или ОГРН.

Особенности: сервис позволяет получить бесплатную онлайн-выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Выписка загрузится как PDF-файл и будет подписана усиленной квалифицированной электронной подписью.

Примечание: во время налоговой проверки покажите скриншоты или распечатанную информацию о партнерах из сервиса «Прозрачный бизнес». Это подтверждение вашей предусмотрительности при заключении сделок и для налоговиков, и, если понадобится, для суда.

Как проверить контрагента онлайн

Что делает: предоставляет сведения о всех делах, которые разбирались или разбираются в арбитражных судах России. Узнать об участии контрагента в арбитражных спорах можно по его названию, ИНН или ОГРН.

Особенности: арбитражные суды рассматривают не только дела о банкротстве.

Сюда поступают дела об административных правонарушениях, когда одной из сторон выступает внебюджетный фонд или госорган, к примеру ПФР или ФНС.

Также арбитражные суды занимаются гражданскими делами, связанными с невыполнением договоренностей. Например, фирма-поставщик не отгрузила заказчику товар или отгрузила некачественный.

Примечание: обращайте внимание на роль компании или ИП в арбитражном деле. Если часто выступает ответчиком, значит, не выполняет обязательства. Если часто фигурирует в роли истца, значит, требует от контрагентов неукоснительного исполнения обязательств.

Как проверить контрагента онлайн

Что делает: предоставляет данные о долгах физических и юридических лиц, а также о проводимых взысканиях. Чтобы портал выдал всю информацию, достаточно ввести ФИО индивидуального предпринимателя или название компании.

Особенности: сервис показывает все долги финансового характера. Это могут быть задолженности по налогам и страховым взносам, взыскания морального вреда, штрафы ГИБДД, долги по кредитным платежам, штрафы ПФР, долги перед сотрудниками, наложение ареста. Благодаря такой информации становится ясно, обязательства какого рода чаще всего не исполняет поставщик или заказчик.

Примечание: если увидите, что в отношении вашего потенциального контрагента исполнительное производство прекращено на основании п. 3 и п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229, не сотрудничайте с ним. У такого контрагента нет абсолютно никакого имущества, либо оно очень надежно спрятано. В любом случае, за долги такая компания отвечать не станет.

Как проверить контрагента онлайн

Что делает: оценивает надежность отечественных и зарубежных партнеров на основании данных об их деятельности, судебных процессах, госзакупках, заложенном имуществе, банкротстве. Данные поступают более чем из 50 источников: ФНС, арбитражных судов, Генпрокуратуры, ФАС, Минюста и даже зарубежных реестров.

Особенности: есть возможность интегрировать свою CRM или 1C с базами данных через API поисковой системы. API позволяет автоматически заполнять реквизиты, массово проверять контрагентов и предупреждать финансовые риски.

Примечание: сервис платный.

Как проверить контрагента онлайн

Что делает: разоблачает фирмы-однодневки, аффилированных лиц, «массовых» директоров, подбирает надежных и платежеспособных контрагентов. Сервис предоставляет информацию о владельцах бизнеса, финансовом состоянии и стоимости компании. А еще проверяет информацию об участии в торгах, численности сотрудников, а также загружает выписки из ЕГРЮЛ, ЕГРИП и Росстата.

Особенности: помимо проверки контрагентов, сервис предлагает другие услуги. Например, управление персоналом, ОФД и онлайн-кассы, облачную телефонию, маркировку товаров.

Примечание: сервис платный.

Проверка Контрагента бесплатно на ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

1

Организация должна существовать, статус ее должен быть Действующий

2

Компания не должна находиться в специальных реестрах налоговой службы (ФНС), не иметь статус “в банкротстве”. Портал сразу определит и покажет стоп-факты

3

Необходимо изучить Важные факты деятельности организации. При наличии стоп-фактов рекомендуем не сотрудничать с организацией, а отрицательные факты тщательно изучить. Изучите общий Индекс организации

4

Компании, срок деятельности которых менее года, имеют повышенные риски (определяем по дате регистрации). По статистике, каждая 3-я компания, прекращает деятельность в течение первого года

5

Компания должна находиться по адресу регистрации. Сколько компаний еще зарегистрировано по данному адресу, указано в карточке под адресом. Массовые адреса часто используют недобросовестные компании или компании-однодневки

6

Виды деятельности компании должны совпадать по смыслу с реальной деятельностью компании

7

Важно: Перед осуществлением безналичного платежа на расчетный счет любой организации, рекомендуем проверять расчетные счета компании на блокировку ФНС.

Совершая перевод на заблокированный счет, Вы рискуете не получить оплаченный товар/услугу и потерять денежные средства.

Не оплачивайте товары/услуги на личные банковские карты якобы сотрудников компании! Это признак мошенничества

8

Важно: Проверьте предпринимательскую деятельность Директора и, по возможности, Учредителей организации. Выявите все возможные риски

9

Проверьте кол-во сотрудников. Компания, не имеющая собственных сотрудников и материально технической базы может не выполнить свои обязательства

10

Проверьте Среднюю заработную плату и Фонд оплаты труда в организации. Средняя заработная должна быть сопоставима с видом деятельности организации

11

Уставный капитал компании. Минимальный в РФ – 10 000 руб. Чем уставный капитал больше, тем меньше рисков при работе с Контрагентом

12

Читайте также:  Инвентаризация в ресторане, кафе или баре: как ее упростить и ускорить

Стоит обратить внимание также на Финансовые показатели (не относится к компаниям, существующим менее года). Обращаем внимание на статьи: “Чистая прибыль (убыток)” – у убыточной компании могут быть финансовые проблемы. Статья “Основные средства” показывает наличие в собственности компании Имущества

13

Особое внимание необходимо обратить на данные Арбитражного суда. Наличие активных судебных исков к проверяемой Организации, говорит о ненадежности Контрагента

14

Проверьте данные ФССП. Наличие исполнительных производств говорит о принудительном взыскании денежных средств с проверяемой компании

15

Проверьте наличие лицензий, товарных знаков и выигранных гос. тендерах. Наличие таких сведений существенно увеличивает надежность организации

16

Если вы делаете проверку Контрагента для своей компании рекомендуем сохранить отчет по требованиям ФНС, который позволит Вам, в случае проверки налоговой, обосновать выбор Контрагента и избежать доначислений

Тщательная проверка компаний на портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС позволит Вам избежать финансовых и налоговых рисков.
Желаем Вам успешной и комфортной работы на портале!

Топ 10 сервисов по проверке контрагентов в 2023 году — Metaverse Post Russia на vc.ru

{«id»:594227,»gtm»:null}

Проверка контрагентов — это процесс проверки личности и благонадежности клиента. Это ключевой процесс в предпринемательской деятельности, который необходим для обеспечения законности и надежности всех сторон финансовой сделки. Компании используют услуги по проверке контрагентов для проверки своих партнеров и клиентов, чтобы защитить себя от мошенничества и финансовых потерь.

Этот процесс включает в себя сбор и анализ информации о контрагенте, такой как его личность, финансовая история, судебные споры, заделженности и даже отзывы. Целью аудита контрагента является обеспечение уверенности в том, что контрагент является законнопослушным и ему можно доверять в выполнении своих обязательств.

Процесс проверки контрагента может включать в себя различные методы, такие как проверка биографических данных, финансовая проверка и опрос прошлых контрагентов и т.д. Компании также могут использовать услуги третьих сторон, например, провайдеров KYC, детективов, аудиторов, частных юристов для проведения аудита контрагента.

Проверка контрагентов важна, поскольку она помогает компаниям защитить себя от рисков и мошенничества.

Проверка контрагентов помогает компаниям выявить клиентов, которые могут быть вовлечены в мошенническую деятельность или могут быть финансонесостоятельными.

Проводя проверку контрагентов, компании могут снизить риск финансовых потерь и защитить свою репутацию, избегая ведения бизнеса с ненадежными клиентами.

Проверка контрагентов также важна для соблюдения нормативных требований. Компании должны соблюдать законы и нормативные акты, которые требуют от компаний проверять личность своих клиентов. Для соблюдения этих законов и нормативных актов компании должны проводить проверку контрагентов.

Ниже представлен список 10 лучших сервисов проверки контрагентов на 2023 год:

GetScam — это метапоисковик и онлайн сервис проверки телефонов на мошенническую деятельность. С помощью данного сервиса можно проверить номера на предмет наличия негативных отзывов и подозрительной активности в интернете, социальных сетях, сайтах объявлений, форумах и т.д.

Информация о номере предоставляется в скомпилированном и удобочитаемом виде из открытых источников и медиа. GetScam сканирует открытые источники, судебные реестры и архивы, черные списки, социальные сети для поиска скомпрометированных и мошеннических телефонных номеров.

Такском предоставляет проверку контрагентов по базам данных, оценку финансового состояния и поиск лицензий и арбитражных дел.

Анализ конкурентов поможет вам оценивать стабильность, платежеспособность и добросовестность контрагентов, а также отслеживать действия конкурентов. О всех финансовых показателях вы можете узнать из карточки компании.

Также доступна информация о судебных разбирательствах, суммах исков и результатах дел.

IIDX предлагает онлайн-верификацию физических лиц, распознавание и проверку документов, а также удаленное идентифицирование личности населения в возрасте старше 18 лет. IIDX осуществляет проверку в режиме реального времени и гарантируем максимально достоверные и точные результаты.

Скрин Контрагент предлагает инструменты для поиска юридических и финансовых данных, рейтинги конкурентов и оценку рисков сотрудничества.

Предоставляются сведения о степени надежности взаимосвязей, финансовом состоянии, банкротстве, арбитражных процедурах, участии в государственных закупках, а также доходах, эмиссионных документах и итогах торгов связанных с ценными бумагами. Осуществляется мониторинг изменений.

MTS ID Scan позволяет автоматизировать сбор данных о потенциальных работниках и контрагентах. Вы можете получить подробное описание из государственных баз данных и коммерческих источников. Уникальная функция мониторинга позволяет вам отслеживать соответствие сотрудника вашим требованиям к найму и следить за изменениями в его данных.

Сервис Контур.Фокус предназначен для проверок контрагентов из России и зарубежья. Он предоставляет данные о гражданах и юридических лицах, а также помогает оценить риски. Вы можете получать информацию в виде экспресс-отчетов или подробной аналитики, соответствующей задачам вашего бизнеса.

С помощью CheckPerson вы сможете получить в течение пяти минут информацию о том, является ли паспорт действительным, находится ли человек в розыске, имеются ли непогашенные долги, является ли он ИП, руководителем или учредителем компании, а также информацию о ИНН физического лица, водительском удостоверении и штрафах по нему.

СПАРК предлагает юридические и финансовые данные, выписки, долги, суды, поиск зарубежных юридических лиц, информацию о тендерах и участии в госзакупках, а также динамику стоимости акций. Также есть демодоступ, чтобы оценить удобство сервиса.

С помощью полного отчета на checklic.

Вы сможете узнать о долгах, исполнительных производствах по базе ФССП, налоговых начислениях, выписках, ИНН, штрафах ГИБДД и КБМ, залогах движимого имущества, банкротстве, имущественных торгах, кредитном рейтинге, записях ФНС, действительности паспорта и водительского удостоверения, участии в судебных процессах, наличию интеллектуальной собственности, присутствии в списках экстремистов, нотариальных делах и торгах, а также нахождении в розыске по базам МВД и ФСИН.

СБИС позволяет проводить проверку контрагента для определения прибыльности, наличия судов, долгов и оценки рисков, а также просмотреть историю их взаимодействия с другими партнерами.

  • Getscam — 249р.
  • Такском — 299р.
  • IIDX — 490р.
  • СКРИН Контрагент — 199р.
  • MTS ID Scan — 350р.
  • КонтурФокус — 1300р.
  • Сheckperson — 300р.
  • СПАРК — по запросу
  • СБИС — 50р.

Проверка контрагентов — важный процесс в коммерческой деятельности. Она помогает компаниям защититься от мошенничества и финансовых потерь, а также обеспечивает соблюдение законов и нормативных актов.

В десятку лучших сервисов проверки контрагентов на 2023 год входят Getscam, Такском, IIDX, СКРИН Контрагент, MTS ID Scan, КонтурФокус, Сheckperson, СПАРК, СБИС. Компаниям следует изучить каждую услугу, чтобы определить, какая из них лучше всего подходит для их нужд.

Проверка и анализ российских юридических лиц и предпринимателей

Помогаем быстро и эффективно оценить надежность контрагента: защитите бизнес от штрафов, доначислений налогов и недобросовестных партнеров

Каждый день более 700 000 человек принимают бизнес-решения на основе данных Rusprofile

Удобная оценка контрагентов

  • Все ключевые сведения на одной странице
  • Подробный рейтинг надежности компании
  • 38 источников данных, подробные сведения по каждому
  • Ежедневное обновление информации
  • Маркеры риска по данным ФНС
  • Банкротства из ЕФРСБ
  • Финансовое положение компании
  • История изменений
  • Контактные данные юрлиц

Возможности сервиса

Анализируйте судебные процессы и задолженности

  • Все текущие и завершенные дела с участием компании
  • Почему, с кем и на какие суммы судится
  • Результаты арбитражных процессов
  • Исполнительные производства в отношении компании
  • Причины, суммы и статус требований

Проверяйте связи между компаниями

  • Имеет ли контрагент отношение к вашим конкурентам
  • Создавались ли дочерние организации, и каково их финансовое положение
  • Заметны ли признаки подготовки компании к банкротству
  • Имеются ли признаки оптимизации налогов
  • Есть ли за учредителем шлейф проблемных юридических лиц

Тарифы на полный доступ

Используйте данные о госзакупках

  • Какие у вас могут быть конкуренты по тендеру, и на каких условиях они ранее участвовали в госзакупках
  • Присутствует ли контрагент в реестре недобросовестных поставщиков
  • Был ли у поставщика опыт в исполнении госконтрактов
  • Есть ли признаки сговора участников закупок

Автоматизируйте наблюдение за контрагентами

  • Узнавайте о значимых событиях в интересных вам компаниях
  • Получайте уведомления по электронной почте
  • Полная история обновлений в личном кабинете
  • Отслеживайте все изменения или только самые важные

Попробовать бесплатно

Найдите клиентов для вашего бизнеса

  • региону
  • основному и дополнительному видам деятельности
  • объему выручки
  • участию в госзакупках
  • наличию контактных данных
  • организационно-правовой форме
  • другим значимым для вас критериям

Расширенный поиск

Обновляются ежедневно:

Обновляются по мере появления изменений:

Rusprofile используют для проверки контрагентов более 200 тысяч

организаций

Вакансии в Rusprofile

У нас небольшая команда без бюрократии и основатели, которые ценят мнение каждого. Комфортный офис в Москва-Сити и частичная удаленка. А ещё — честные зарплаты и премии.

Мы всегда в поиске талантливых специалистов.

  • Команда разработки
  • Продуктовая команда

Профессиональный доступ к Rusprofile — максимум возможностей Подключить

Скажи мне, кто твой друг, и я скажу кто ты: как проверить контрагента

Бизнесу

/ 20 июля 2022 08:00

Текст изменился / 20 июля 2023

Сегодня мало вести честный бизнес самому, необходимо работать с честными партнерами. Но как убедиться в их благонадежности?

Проверка контрагента — обязанность бизнеса, которой не стоит пренебрегать

Проверка контрагента — рутина современного бизнеса. С такой необходимостью сталкивается каждый бизнесмен.

Такая проверка — не инициатива предпринимателя, а требование налоговой инспекции. Причем анализировать партнера надо не формально, а полноценно. Рассказываем, зачем надо проверять и как это сделать.

Зачем проверять контрагента

Проверка контрагента решает четыре проблемы.

  • Защищает от потери денег в случае, если партнер окажется мошенником. Обманывали бизнесмены друг друга не только в 90-е годы, это надо учитывать и понимать, кому именно вы отправляете предоплату.
  • Защищает репутацию бизнеса в случае, если партнер окажется с проблемами и сорвет поставки. Это особенно важно при выполнении госконтракта, где вы рискуете попасть в реестр недобросовестных поставщиков не по своей вине и лишиться возможности участвовать в торгах на два года.
  • Защищает от претензий налоговой во время проверки и необоснованного доначисления налогов. Стоит помнить, что налоговая выгода может быть признана необоснованной, если вы будете работать с подозрительным контрагентом. Закон считает, что вы должны в выборе партнеров проявлять должную осмотрительность и осторожность, и что вы несете ответственность за свое решение.
  • Защищает от возможной блокировки расчетного счета. Не стоит забывать о 115-ФЗ, который требует от банков проверки бизнеса и отключение его от ДБО в случае, когда ваши операции носят подозрительный характер. Подозрения же можете вызвать вы сами, а могут и ваши контрагенты с повышенным уровнем риска. Если партнер находится в «черном» списке ЦБ, то вопросов вам от банка не избежать.
Читайте также:  Прием наличной оплаты от физлиц: как ничего не нарушить

Работать же без расчетного счета сегодня проблематично. И если у вас его еще нет или вы раздумываете над открытием второго, то изучите выгодные предложения по РКО от Совкомбанка.

https://www.youtube.com/watch?v=MD0S2VKVAxI\u0026pp=ygU90JrQsNC6INC_0YDQvtCy0LXRgNC40YLRjCDQutC-0L3RgtGA0LDQs9C10L3RgtCwINC-0L3Qu9Cw0LnQvQ%3D%3D

Есть прекрасная возможность открыть расчетный счет в Совкомбанке с выгодными предложениями для предпринимателей! Подайте заявку, чтобы узнать индивидуальные условия, которые банк подберет для вас.

Досье на контрагента должно включать как копии документов, предоставленных им самим, так и результаты проверки через сервисы

Как уже отмечалось, проверять контрагента надо тщательно. Это означает, что мало заказать выписку из реестра и убедиться, что организация или ИП действительно существуют.

Анализ будущего партнера должен ответить вам на следующие вопросы:

  • действует ли сейчас такая фирма или предприниматель;
  • работает ли партнер по своему адресу, и сколько еще фирм зарегистрированы в том же месте;
  • совпадает ли деятельность компании с заявленными кодами ОКВЭД;
  • не заблокированы ли расчетные счета;
  • кто руководитель фирмы, и не является ли он номинальным лицом;
  • сколько сотрудников в штате и есть ли техническая возможность выполнить ваш заказ;
  • зарегистрирован ли партнер во внебюджетных фондах, например, в ПФР;
  • есть ли у компании финансовые и судебные проблемы.

Юлий Цезарь стал первым императором, чей портрет появился на монете при его жизни.

Тщательная проверка должна идти по трем направлениям:

  1. личная проверка путем запроса необходимых документов у контрагента;
  2. проверка через бесплатные сервисы;
  3. анализ условий сотрудничества.

Можно также подключиться к платным сервисам, которые облегчат вашу задачу. Например, часто такие сервисы предлагают банки.

Хотите проверить контрагента на благонадежность, но не знаете, как это сделать? Клиенты Совкомбанка не задаются этим вопросом, а пользуются специальным сервисом «Проверка контрагентов» в интернет-банке. Проверяйте партнеров и будьте спокойны за свой бизнес.

Проверка не может носить случайный характер и делаться выборочно. Необходимо прописать и закрепить план проверки каждого контрагента. Наличие такого плана — дополнительный аргумент в пользу добросовестности вашего бизнеса в глазах налоговой. Кроме того, четкий регламент позволит избежать погрешностей в анализе.

Одного регламента мало, необходимо назначить ответственного сотрудника, который будет проверять контрагентов и минимизировать риски при заключении каждого договора.

Результаты проверки надо фиксировать. Если у налоговой возникнут вопросы, то такая документация докажет вашу добросовестность и что при заключении контракта вы проявили максимальную осмотрительность. Как известно, верят лишь бумагам, а не словам.

Алгоритм проверки у каждой компании может быть свой, а можно воспользоваться нашим предложением и проверить контрагента за четыре шага.

Шаг 1 — запрос документов

Запросите нужные документы для проверки напрямую у контрагента

Первое, что необходимо сделать до заключения каких-либо соглашений и договоров, — запросить нужные документы напрямую у будущего партнера. Он не будет скрывать от вас информацию, которая не является коммерческой тайной.

Вас должны интересовать:

  • копия устава;
  • решение о назначении генерального директора;
  • приказ о вступлении в должность;
  • копия паспорта гендиректора;
  • лицензии, если деятельность лицензируемая.

Шаг 2 — получение информации из реестра

Второй обязательный шаг любой проверки — изучение информации о контрагенте в реестре. Если работаете с юрлицом, то изучаете ЕГРЮЛ. Если с ИП — ЕГРИП.

Вас должны интересовать:

  • ОГРН;
  • ИНН;
  • юридический адрес;
  • ФИО руководителя и учредителей;
  • зарегистрированные коды ОКВЭД;
  • номера и даты выдачи лицензий;
  • сведения о банкротстве.

Получить выписку в pdf-формате можно онлайн через специализированный сервис налоговой инспекции.

Шаг 3 — проверка по общедоступным ресурсам

Не забывайте проверять контрагента по общедоступным ресурсам

Сегодня интернет предлагает массу возможностей бесплатной проверки. Практически каждый федеральный ресурс имеет тот или иной необходимый сервис.

Первый ресурс, который не стоит игнорировать, — сервис «Проверь себя и контрагента» на сайте ФНС. Сервис позволит узнать, зарегистрирована ли компания, не массовый ли у нее адрес, есть ли долги по налогам, не имеет ли ее руководитель дисквалификацию и не привлекался ли к суду.

Стоит также воспользоваться сервисами, представленными в таблице.

Сервис Позволяет узнать
Картотека арбитражных дел Об арбитражных спорах
Реестр проверок Генпрокуратуры О проводимых проверках
Банк данных исполнительных производств О долгах и исполнительных производствах по ним
Сведения Росстата о бухотчетности О бухотчете
Вестник государственной регистрации О ликвидации
Федеральный реестр сведений о банкротстве О возможном банкротстве
Единая информационная система в сфере госзакупок О заключенных контрактах и их ценах
Реестр недобросовестных поставщиков О нарушение контрактов
Реестр сведений о заблокированных счетах О заблокированных счетах
Реестр компаний с долгами по налогам или отчетности  О долгах и, как следствие, о финансовых проблемах
Реестр «массовых директоров» О других компаниях, которыми управляет тот же руководитель
Реестр дисквалифицированных лиц О благонадежности руководителя
Реестр юрлиц с дисквалифицированными руководителями О благонадежности руководителя
Реестр номинальных руководителей О признании судом руководителя номинальным

Выявленные сведения не всегда являются противопоказанием к совместной работе. Вам придется самим оценивать полученную информацию. Взвешивать риски и принимать решение.

Есть относительные противопоказания к сотрудничеству, есть косвенные сведения о возможных проблемах, а есть абсолютное противопоказание к заключению договоров.

Таким противопоказанием является информация о возможном банкротстве компании или ее ликвидации.

Шаг 4 —анализ договора

Изучать надо не только партнера, но и договор, который предстоит подписать. Обратите внимание на условия сотрудничества. Смутить должны нетипичные условия. Например, слишком низкая цена, необыкновенно быстрые сроки или размыто сформулированный предмет договора. Все должно быть ясно, понятно и соответствовать рынку.

Если что-то не устраивает, предложите внести изменения в договор или предложите свой вариант документа. Если ваша инициатива будет отвергнута, то сделайте соответствующие выводы.

Выбирая контрагентов, вы должны помнить о последствиях работы с недобросовестными партнерами. Всегда запрашивайте копии основных документов и проверяйте сведения о компании в реестрах самостоятельно или через платные сервисы перед началом сотрудничества. Храните отчет по проверке.

Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.Подписывайтесь на анонсы в ВК и Телеграме

Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП онлайн за 1 минуту

Каждый бизнес сталкивается с необходимостью проверки своих контрагентов. Перед заключением договора или перед отправкой предоплаты, нужно сделать все возможное, чтобы проверить нашего контрагента: действительно ли он существует? Кто подписывает договор? Как долго компания на рынке? Знают ли эту компанию? Есть ли задолжности? Судебные дела и т.д.

Самый простой первый шаг — использовать онлайн проверку по ИНН с помощью налоговой: «Проверь себя и контрагента», то есть заказать выписку из реестра зарегистрированных лиц.

Этот способ дает возможность посмотреть информацию о фирме, но этого совершенно недостаточно для того, чтобы проверить фирму полноценно и обезопасить свой бизнес как от мошенников, так и от претензий со стороны контролирующих органов.

Закажите полный отчет по компании у нас на сайте, и узнайте кто является проверенным контрагентом.

Случается, что сделка с организацией приводит к негативным последствиям: убыткам, срывам поставок, нарушениям сроков реализации проекта. Чтобы этого не случилось, стоит изучить деловую репутацию потенциального партнера.

Проверка контрагента по ИНН позволяет минимизировать риск и сделать сотрудничество безопасным.

Зачем выполнять проверку потенциального партнера

Сотрудничество с ненадежными компаниями-партнерами часто приводит к большим проблемам, например, потере прибыли. Также оно может стать причиной более серьезных последствий в виде проверки налоговиков или «плотного» общения с правоохранительными органами.

Поэтому проверка контрагента на надежность – это необходимая мера, которая должна быть принята перед заключением договора. Если этого не сделать, то партнер может оказаться ненадежным, и результатом сделки может стать:

  • потеря денег;
  • увеличение налоговой ставки;
  • проверки налоговой службы и правоохранителей.

Как проверить будущего партнера по ИНН или ОГРН

Первое, в чем необходимо убедиться перед заключением сделки, это то, что компания официально зарегистрирована и ведет деятельность на законных основаниях.

Для этого нужно проверить контрагента. Если идентификационный код предлагающей сделку организации является реальным, значит с ней можно сотрудничать. У ИНН есть свой алгоритм, поэтому поддельный номер точно не будет ему соответствовать.

Сегодня проверить контрагента по ИНН или ОГРН возможно онлайн с помощью сервиса Vypiska-Nalog.Com. Компания «Выписки-Налог» поможет выполнить проверку будущего партнера.

И если в ИНН есть ошибка, то выявить ее возможно в течение нескольких секунд. Полученные данные помогут сделать сотрудничество с другими компаниями надежным и безопасным.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *