Советы юриста

Как проверить контрагента онлайн

Предприниматели часто сотрудничают с компаниями, которые предоставляют услуги разного характера. Например, если бизнесмен запустил интернет-магазин, ему понадобится один или несколько надёжных поставщиков, логистическая служба и юридический партнёр на аутсорсе.

В новой статье разберёмся, как проверить контрагента. Расскажем о доступных способах и популярных сервисах, которые часто показывают больше информации чем инструменты государственных организаций.

Зачем проверять контрагента

Предприниматели частично зависят от того, насколько качественно партнёры выполняют свои обязательства. Поэтому от подхода к выбору контрагентов зависит в том числе и эффективность работы бизнеса. Если новый партнёр вовремя не привезёт товар или не проверит документы — будут негативные последствия.

Представим, что бизнесмен запустил новый интернет-магазин и начал активно искать поставщиков. Он смог заключить договор с известной в узкой нише компанией на выгодных условиях и теперь ждёт крупную партию товара. Но партнёр вовремя не отгрузил продукцию и клиенты остались без своих заказов.

В таких ситуациях бизнесу приходится экстренно искать запасной выход, чтобы не разрушить хрупкую репутацию, которая только начинает формироваться. Клиентам не интересны причины из-за которых они не смогут получить заказ в срок. Для них ситуация выглядит однозначно — интернет-магазин не выполнил свои обязанности, а значит ему не стоит доверять в будущем.

Партнёрские отношения с другими компаниями — фундамент, на котором базируется любой успешный бизнес-проект. Если на этапе заключения соглашений предприниматель не обратил внимание на тревожные сигналы, это может вылиться в финансовые потери.

Как проверить контрагента онлайн

Если речь идёт о новом проекте, который пока неуверенно стоит на ногах и ещё не получил долю на рынке, от подхода к выбору бизнес-проектов зависит не только возможность навязать конкуренцию лидерам ниши, но и срок окупаемости.

Незапланированные расходы могут перечеркнуть стратегию развития и предпринимателю придётся оправдываться перед инвесторами. Чтобы избежать таких ситуаций, необходимо внимательно проверять контрагентов и работать с ними только если есть весомые доказательства надёжности.

Проблемы с контрагентами возникают ещё и потому что определённое количество компаний являются проблемными по умолчанию. У них много исков, негативных отзывов и плохая репутация в бизнес-сообществе. Они берут предоплату и не выполняют свои обязательства в срок.

Начинающие предприниматели часто попадают в расставленные «сети», потому что не уделяют достаточно внимания проверке контрагента и рассчитывают на то, что все представители бизнеса работают честно. В итоге они теряют деньги или репутацию, а судьба проекта оказывается под угрозой.

Проверка контрагентов даёт возможность:

  1. Вычислить проблемных партнёров. Глубокая проверка поможет определить компании, с которыми не стоит сотрудничать ни при каких условиях.
  2. Обнаружить мошенников. Фирмы-однодневки часто берут деньги и на этом сотрудничество заканчивается. Бывает так, что фирма предоставляет фальшивые документы и не зарегистрирована как юридическое лицо.
  3. Избежать сотрудничества с банкротами. Некоторые компании заключают договора с контрагентами даже на этапе ликвидации. В то время когда инвесторы не могут получить свои деньги, а клиенты остались без товаров или услуг.
  4. Защититься от проблем с ФНС. Например, налоговая инспекция может лишить добросовестного предпринимателя налогового вычета, если сотрудники ФНС не будут уверены в том, что предприниматель провёл глубокую проверку контрагента и он выполнил свои обязательства.

Главная проблема многих бизнесменов — поверхностное знание законодательства. Они нанимают бухгалтеров, чтобы вовремя отправлять отчёты в налоговую, но самостоятельно занимаются проверкой потенциальных партнёров. И заключают договор только на основании учредительных документов.

В налоговом законодательстве есть норма, которая направлена на борьбу с умышленной оптимизацией налогообложения. Если говорить простыми словами — то любое уменьшение налогов ФНС проверяет под микроскопом. Достаточно всего одной ошибки, чтобы сотрудники государственной организации доначислили налоги в следующем отчётном периоде.

Как проверить контрагента онлайн

К примеру, для получения налогового вычета необходимо не только предоставить закрывающие документы по сделке, но и подтвердить, что она состоялась в жизни, а не только на бумаге.

Истории предпринимателей показывают, что любой недочёт в сделке между контрагентами может привести к разрушительным последствиям. Например, после проверки компании доначислят налогов на несколько миллионов рублей. Такие ситуации периодически происходят с крупными фирмами, оборот которых исчисляется сотнями миллионов.

Налоговая инспекция каждый день обрабатывает большое количество информации и всегда заботится об интересах государства. Поэтому если предприниматель допустил хотя бы одну маленькую ошибку, она может стать решающей для запуска судебного процесса. И тогда придётся оплатить не только налоги, но и судебные издержки.

Если индивидуальный предприниматель или юридическое лицо заключит договор с контрагентом, который недавно был исключен из реестра, возникнут серьёзные проблемы с ФНС. Такие ситуации далеко не редкость, потому что в погоне за оптимизацией бизнес-процессов, владельцы добросовестных компаний часто не уделяют внимание важным задачам.

Налоговая инспекция анализирует не только своевременность уплаты сборов, но и содержание договоров. И если в нём есть неточности, которые можно трактовать по-разному, могут доначислить налоги, отказать в предоставлении вычета и создать другие проблемы.

Основные способы проверки контрагентов

В бизнесе решения часто принимаются на основе устных договорённостей, которые впоследствии трансформируются в бумажный контракт. Проблема в том, что предприниматели не проверяют контрагента вовсе и рассчитывают, что партнёры надёжные по умолчанию.

А когда на поверхность всплывают неожиданные детали, исправить ситуацию уже невозможно. Договор заключен с юридическими неточностями и на вычет можно не рассчитывать. Оптимизация налогов перестаёт быть актуальной и над компанией нависает риск получения крупного штрафа.

Даже у самых известных в узкой нише фирм могут быть внутренние проблемы. И о них необходимо узнать до того, как будет заключен договор о сотрудничестве на несколько лет вперёд. Поэтому одной встречи с руководителем компании недостаточно. Точнее, этот фактор не стоит принимать во внимание при принятии решения о сотрудничестве.

Как проверить контрагента онлайн

Любые сделки необходимо заключать после тщательного анализа деятельности компании, учредительных документов и данных, которые доступны в открытых реестрах. Глава фирмы может утверждать, что дела идут хорошо, а сервисы покажут наличие долгов, арбитражных исков и претензий от налоговой.

Обычно предприниматели ограничиваются проверкой данных в реестре юридических лиц или вбивают ИНН предпринимателя в поисковую строку и смотрят статистику деятельности. А потом подписывают многомиллионный контракт на несколько лет и считают задачу решенной.

Очевидно, что одной проверки налогового номера или идентификатора юридического лица недостаточно. Нужен комплексный анализ, который лучше поручить квалифицированному специалисту с опытом выполнения подобных задач. Принимать решение о долгосрочном сотрудничестве можно только если в отчёте нет тревожных сигналов.

Читайте также:  Обязательная маркировка товаров с 2023: что нового

Разберём несколько способов проверки, чтобы у предпринимателей был готовый план действий. Воспользоваться им могут как начинающие бизнесмены, так и опытные руководители. Если раньше не уделяли достаточно внимания проверки контрагентов, необходимо изменить подход к решению задачи.

Проверка ИНН

Мы говорили, что одной проверки по ИНН недостаточно, но игнорировать стандартную процедуру не стоит. К примеру, если потенциальный партнёр прислал случайный набор цифр и рассчитывает на оплату крупного счёта, анализ корректности ИНН поможет сохранить деньги.

В случае с юридическим лицом необходимо проверить информацию о компании с помощью ОГРН. Для этого на сайте ФНС есть специальный инструмент, который формирует отчёт по запросу за несколько секунд.

Если на этапе проверки ИНН или ОГРН возникнут проблемы, лучше сразу отказаться от взаимодействия с контрагентом. Бывают случаи, когда потенциальный партнёр ошибся одной цифрой и прислал неправильный идентификатор, но такие ситуации возникают крайне редко.

Проверка учредительных документов

Учредительные документы подтверждают факт регистрации юридического лица. У индивидуального предпринимателя необходимо запросить свидетельство о регистрации ИП.

Пакет учредительных документов стандартный и большинство компаний без проблем предоставляют его по запросу. Если на этапе согласования начинаются проблемы, стоит задуматься о целесообразности сотрудничества с подозрительным контрагентом.

Получить данные можно из открытых реестров на основе базовых данных, которых будет достаточно для идентификации, но если компания легко предоставляет пакет документов — это свидетельствует о её надёжности.

Некоторые сервисы умеют не только проверять данные, но и присылать уведомления о любых изменениях. Например, если в процессе заключения сделки начнётся процедура закрытия юридического лица, можно будет вовремя узнать об этом.

Как проверить контрагента онлайн

Выписки из государственных реестров

Налоговая служба предоставляет доступ к открытым реестрам, где можно найти информацию о индивидуальных предпринимателях и юридических лицах. С помощью них можно проверить подлинность учредительных документов.

К примеру, если есть сомнения в надёжности контрагента, но он предоставил пакет документов, можно запросить данные из реестров и убедиться, что с ними всё в порядке. И только после этого обсуждать дальнейшее сотрудничество.

Анализ бухгалтерской отчётности

В некоторых случаях есть смысл запрашивать не только учредительные документы, а и данные о бухгалтерской отчётности. К примеру, отчёт о балансе на последнюю дату отчётности с отметкой ФНС, тоже косвенно подтверждает надёжность компании. Хотя специалисты налоговой не всегда находят ошибки с первого раза.

Отчёт о балансе подтверждает, что компания сдаёт отчетность, ведёт хозяйственную деятельность и в нём будет информация о том, какими активами она располагает. Если у неё большие долги — это тревожный сигнал.

Независимая проверка

Когда речь идёт о многомиллионных сделках, дополнительная проверка не будет лишней. Тогда даже в случае возникновения проблем с контрагентом, можно будет доказать налоговой, что фирма приложила максимум усилий для оценки надёжности партнёра.

Если налоговая хочет наложить штраф, но есть шанс избежать его — этим стоит воспользоваться. И независимая проверка поможет собрать доказательства, которые могут стать весомыми аргументами в том числе и в рамках судебного заседания.

Существуют фирмы, которые проводят независимую оценку контрагентов и предоставляют подробный отчёт о потенциальных рисках. Если собираетесь заключить с новым партнёром контракт на большой срок и по нему предполагается движение больших сумм, лучше потратить деньги на дополнительную проверку.

Как проверить контрагента онлайн

Основные маркеры ненадёжных контрагентов:

  1. Массовый адрес регистрации. Если на одном адресе зарегистрированы десятки или сотни юридических лиц, это не подтверждает, что компания является мошеннической. Но заключать договора с такими фирмами опасно.
  2. Неуверенность в выполнении условий. Мы уже говорили о том, что налоговая инспекция внимательно проверяет соглашения и может доначислить налоги, если будут реальные основания для признания договора сомнительным.
  3. Большое количество арбитражных дел. Наличие открытых судебных производств — один из главных маркеров ненадёжности контрагента. Если фирма участвует в десятках исков, лучше с ней не сотрудничать.
  4. Руководитель связан с большим количеством компаний. К примеру, если на одного человека зарегистрированы 20 фирм, необходимо провести глубокий анализ деятельности каждой.
  5. Наличие в «чёрном списке» ФНС. Налоговая ведёт свой реестр недобросовестных контрагентов. Если потенциальный партнёр в него добавлен, это повод отказаться от работы.
  6. Наличие исполнительных производств. Открытые производства в реестре судебных приставов — сигнал о наличии проблем.

Ещё один важный момент, который косвенно подтверждает надёжность компании — наличие государственных контрактов. Если фирма регулярно выполняет заказы для различных организаций, скорее всего, у неё нет проблем с документацией и хозяйственной деятельностью.

В качестве дополнительного инструмента для проверки контрагентов можно использовать сервис проверки корректности заполнения счётов-фактур на сайте ФНС. Реестр обновляется практически каждый день и содержит свежие данные о деятельности ИП и юридических лиц.

Сервисы для проверки контрагентов

Кроме данных из открытых реестров можно использовать информацию из сервисов, которые занимаются проверкой контрагентов на постоянной основе и могут предложить гораздо больше инструментов государственных компаний.

На рынке много сервисов, предоставляющих качественные услуги предпринимателям. Поэтому мы не будем перечислять все, а остановимся на популярных платформах, которые можно использовать для бизнеса любого масштаба.

«Контур.Фокус»

Один из самых популярных инструментов для проверки надёжности контрагента. Собирает данные о компаниях на основе 29 источников, анализирует адреса, даёт подсказки о необходимости дополнительной проверки.

Бизнесмены любят сервис за предоставление максимального количества информации о контрагентах. «Контур» строит диаграмму связей учредителя проверяемой компании с другими юридическими лицами, показывает данные об арбитражных делах и присылает уведомления обо всех важных изменениях.

Стоимость платных тарифов колеблется в зависимости от интенсивности запуска анализа контрагентов. Можно купить подписку для редких проверок за 22 000 рублей в год или самый дорогой тариф за 71 500 рублей.

Как проверить контрагента онлайн

«СПАРК»

Платформа для оценки рисков пользуется высоким спросом у предпринимателей. Отличается наличием уникальных аналитических показателей, которые позволяют провести экспресс-анализ компании. При необходимости можно запускать периодическую проверку по своему списку факторов.

Сервис показывает данные из «Бюро платёжных историй», предоставляет удобное мобильное приложение и позволяет бесплатно проверить данные о своей компании для подтверждения высокого качества услуг платформы. Стоимость годовой подписки составляет около 25 000 рублей.

«Прима-Информ»

Платформа проверяет данные из 45 источников и выдаёт сводный отчёт. Отличается высокой скоростью обновления данных. Информации достаточно для компаний среднего масштаба, для крупных сделок понадобится более глубокая проверка.

Читайте также:  Плюсы и минусы работы с самозанятыми: что нужно знать заказчику

С помощью «Прима-Информ» можно проверять в том числе и физических лиц. Например, можно узнать о наличии долгов и запущенной процедуре банкротства. Информация будет полезна при заключении договора и приёме на работу. Стоимость тарифов колеблется от 10 000 до 750 000 рублей.

Как проверить контрагента онлайн

«СПК» от Сбербанка

Сервис от Сбербанка генерирует подробный отчёт о контрагентах, в который входит большое количество полезных данных. Предприниматель может узнать статус юридического лица, установить связи между компаниями, проверить подрядчиков, ознакомиться с финансовой отчётностью.

Предприниматели могут купить подписку на «СберРейтинг» за 2 700 рублей в месяц или выбрать тариф с базовыми возможностями за 720 рублей в месяц. «СПК» достаточно для представителей малого и среднего бизнеса.

Проверка контрагента — важная часть задач любой компании, которая заключает договора на предоставление услуг. От качества проверки зависит результат сотрудничества и потенциальный риск возникновения проблем с налоговой инспекцией.

Бесплатная проверка контрагентов – Контрагентио

  • Проверьте своих контрагентов
  • Контрагентио – это сервис, разработанный для тех, кто хочет работать только с надёжными контрагентами. Проявите должную осмотрительность и проверяйте своих контрагентов по 37 факторам риска, рекомендованным ФНС
  • Например: Северсталь, 7734517839, Иванов Олег

Сервис Контрагентио – победитель конкурса Правительства РФ «Открытые данные Российской Федерации 2018» в номинации «Лучшее решение по развитию инфраструктуры открытых данных» Возможности сервиса Карточка компании и риски

Все необходимые сведения о компании на одном экране. Вы сразу увидите рейтинг должной осмотрительности.

Вы можете скачать:

Файл с реквизитами организации для вставки в договоры

Отчет о проявленной осмотрительности для ФНС

Выписки из ЕГРЮЛ с электронной цифровой подписью налоговой

Как проверить контрагента онлайн Структура капитала

  1. Исследуйте структуру владения компании и анализируйте риски родительских
  2. и дочерних организаций.

Финансовый анализ

Получайте актуальную информацию о финансовом состоянии контрагента, оценку его кредитоспособности и вероятности банкротства на основе сведений бухгалтерской отчетности.

Выручка тыс. руб. 3 013 473 ₽

Чистая прибыль тыс. руб. 345 984 ₽

21 источник данных

Все данные берутся из официальных источников и обновляются ежедневно по мере поступления новой информации

  • Федеральная налоговая служба
    • ЕГРЮЛ
    • «Массовые» директора, учредители и управляющие компании
    • Дисквалифицированные лица
    • Недействительные и массовые адреса
  • Федеральная служба государственной статистики
    • Коды классификаторов
    • Бухгалтерская отчетность организаций
  • Росфинмониторинг
    • «Террористические» списки
  • Федеральная антимонопольная служба
    • Реестр недобросовестных поставщиков
  • Центральный банк Российской Федерации
    • Реестр кредитных организаций
    • Реестр микрофинансовых организаций
  • Контрагентио
    • Рейтинг должной осмотрительности контрагента
    • 13 различных риск-факторов

Будьте начеку! 17 бесплатных сервисов для проверки контрагента

Ответственность за последствия работы с недобросовестным контрагентом лежит на компании. Ошибка в выборе бизнес-партнера может привести к проблемам с налоговиками и обвинениям в получении необоснованной налоговой выгоды. Кроме того, она часто ведет к убыткам из-за срывов договоренностей или обмана.

Должная осмотрительность при выборе контрагента

В письме от 30.11.2012 № ЕД-4-3/20268@ ФНС России в целях проявления должной осмотрительности определяет право налогоплательщиков:

  1. Запрашивать у контрагентов необходимую информацию, которая не является коммерческой тайной. 

  2. Пользоваться электронными сервисами ФНС России.

  3. Обращаться в налоговые органы по месту учета контрагентов об установленных в отношении последних нарушениях законодательства о налогах и сборах и мерах ответственности за эти нарушения.

Перед началом сотрудничества запросите у компании копии устава, свидетельства о госрегистрации, свидетельства о постановке на учет в ФНС, паспорта директора и бухгалтерскую отчетность за прошлый год. Также воспользуйтесь бесплатными сервисами для проверки контрагентов.

Сервисы ФНС для проверки контрагентов

Сайт Налоговой службы предоставляет возможности для поиска нужной информации и проверки контрагентов:

Как распознать признаки банкротства контрагента

Другие бесплатные способы проверки контрагентов

В интернете получить сведения о деятельности бизнес-партнера можно через поисковики (упоминания о компании в СМИ), в сервисах онлайн-карт (проверить наличие и фотографии офиса компании) и непосредственно на сайте контрагента (крупные клиенты, выполненные проекты, отзывы).

Дополнительную информацию предоставляют сервисы:

Запомнить

  • Каждый предприниматель или компания самостоятельно отвечает за сотрудничество с недобросовестными контрагентами.
  • Работа с такими партнерами может привести к проблемам с Налоговой и обвинениям в получении необоснованной налоговой выгоды.
  • Всегда запрашивайте копии основных документов компании перед началом сотрудничества с ней.
  • Проверить контрагента можно также в интернете: ФНС и другие ведомства предоставляют специальные сервисы, а косвенные данные есть в поисковиках, Яндекс. Картах и на сайте компании.

Смотрите также видео из курса по безопасности Русской Школы Управления о методиках проверки контрагентов:

Как проверить контрагента онлайн

Проверка контрагента на благонадежность: зачем нужна, какие документы требуются, как проверить партнера по ИНН, ОГРН и названию

Проверка контрагентов на благонадежность помогает бизнесу больше заработать: не потерять деньги при сотрудничестве с ненадежными партнерами и избежать доначисления налогов из-за сделок с мошенниками.

В статье рассказываем, как проверить своего контрагента, и на что обратить внимание, чтобы не заключить договор с недобросовестной компанией или предпринимателем.

  • вычислить компании-однодневки;
  • избежать сотрудничества с компанией или ИП, которые не выполняют свои обязательства;
  • избежать договоров с мошенниками;
  • избежать сделки с банкротом;
  • обойтись без лишних проблем с налоговой.

Вычислить компании-однодневки. Такие компании создают, чтобы обмануть возможных партнеров. Например, потенциальный поставщик специально зарегистрировался, чтобы собрать предоплату с покупателей и пропасть.

Не работать с теми, кто не выполняет свои обязательства. Чтобы не заключить договор с подрядчиком, на которого подали в суд уже несколько заказчиков, стоит его проверить. По результатам проверки вы сможете принять взвешенное решение — нужно ли сотрудничать с этой компанией.

Избежать сотрудничества с мошенниками. Если компания, с которой вы работаете, занимается обналом или хитрит с налогами, ваш бизнес тоже может попасть в поле зрения налоговой как партнер мошенника.

Избежать сделки с банкротом. Компания-банкрот не сможет выплатить обещанные деньги за поставку. А если вы что-то у нее покупаете и переводите деньги авансом, получить их обратно будет практически невозможно.

Процедура возврата долгов компании-банкрота сложная: должники попадают в реестр кредиторов и ждут, когда закончится процедура банкротства. Долги отдают по приоритетности — ее определяет арбитражный суд.

И даже если до вас дойдет очередь, не факт, что у компании хоть что-то останется, чтобы вернуть вам долг.

Не иметь проблем с налоговой. Налоговая считает так: если компания сотрудничает с сомнительными контрагентами, значит, стремится сэкономить на налогах, и назначает проверку. Налоговая проверяет сделки компании и, если находит подтверждение своим доводам, доначисляет налог. Доказать, что вы ничего не знали о мошенничестве своего партнера, очень трудно.

https://www.youtube.com/watch?v=MD0S2VKVAxI\u0026pp=ygU90JrQsNC6INC_0YDQvtCy0LXRgNC40YLRjCDQutC-0L3RgtGA0LDQs9C10L3RgtCwINC-0L3Qu9Cw0LnQvQ%3D%3D

Хотя в законе и нет обязанности проверять контрагента, налоговая может обязать бизнес оплатить налог за недобросовестного контрагента, если он не проявил должной осмотрительности перед тем, как начать сотрудничать.

ст. 54.1 НК РФ

«Чтобы сотрудники проверяли потенциальных контрагентов перед тем, как заключать договоры, можно издать приказ или положение об этом. Рекомендую обратиться к грамотному юристу, который не только поможет составить документ, но и учтет все нюансы процедуры».

Читайте также:  Преимущества онлайн-касс от CloudKassir

Налоговый юрист, директор юридической компании MAPLEX

Недобросовестные компании умеют производить хорошее впечатление, поэтому рекомендуем доверять только документам и проверять информацию о контрагентах в официальных источниках.

  1. Попросить у потенциального партнера пакет документов.
  2. Проверить статус партнера на сайте налоговой и скачать выписку из реестра юрлиц или ИП.
  3. Проверить коды ОКВЭД.
  4. Проверить адрес компании.
  5. Проверить директора компании.
  6. Проверить, не банкрот ли ваш партнер.
  7. Проверить судебные дела с участием партнера.
  8. Проверить партнера в базе судебных приставов.

Рассмотрим, что нужно делать на каждом этапе проверки.

Пакет документов для компании или ИП — это словно паспорт для человека. Перед тем как начать работу, запросите копии документов. Бизнес, которому нечего скрывать, предоставит их вам.

В выписке можно узнать подробности о компании или ИП, адрес регистрации, имя директора и другие важные сведения.

Как проверить статус контрагента и скачать выписку:

1. Зайдите на сайт налоговой в раздел «Сервисы и госуслуги».

2. В блоке «Сведения из реестров» нажмите на ссылку «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде».

3. В окне сервиса введите в поле поиска название компании, ФИО предпринимателя, ИНН, ОГРН или ОГРНИП. Рекомендуем искать по ИНН, потому что есть много предпринимателей с одинаковыми ФИО и множество компаний с одинаковыми названиями.

4. В списке найдите нужного контрагента, проверьте ИНН, чтобы не ошибиться. Если бизнес перестал действовать, будет указана дата прекращения деятельности. Если такой отметки нет, статус компании или ИП в порядке — работают.

ИП прекратил работу еще в январе 2020 года

5. Чтобы получить подробную выписку, нажмите на кнопку рядом с названием контрагента

ПДФ-документ с выпиской загрузится на ваш компьютер

В выписке посмотрите коды ОКВЭД, которые партнер выбрал для своей работы: вы можете проверить, соответствуют ли коды тому, чем фактически занимается компания.

Например, если вы хотите купить партию кирпичей, а по кодам ОКВЭД поставщик занимается консультационными услугами и рекламой — это повод насторожиться. Рекомендуем задать вопрос потенциальному партнеру, почему он предлагает эти услуги, и удостовериться, что он может сделать поставку, например съездить на склад и убедиться, что кирпичи там есть и с документами все в порядке.

Если ИП с такими кодами ОКВЭД предлагает вам организацию корпоративного праздника, это подозрительно

Рекомендуем проверить адрес по трем критериям:

  1. Достоверность юридического адреса компании.
  2. Наличие рабочих и торговых помещений, если они нужны для той деятельности, которой занимается потенциальный партнер.
  3. Массовость юридического адреса.

Достоверность адреса. Для регистрации компании нужен юридический адрес, мошенники часто указывают неправильные данные, чтобы их не могли найти.

Достоверность адреса проверяют в выписке из ЕГРЮЛ. Если есть пометка, что сведения об адресе недостоверны, это значит, что компании нет по тому адресу, который она указывает. Чаще всего это выясняет налоговая при проверке, но бывает, что собственник помещения пишет письмо в налоговую, что по его адресу нет никаких компаний.

При проверке налоговая не нашла компанию по указанному адресу, и в реестре появилась отметка об этом

Наличие помещений. Если компания нигде не указывает адрес своего офиса или шоурума, скрывает адреса складов и торговых площадок, а на просьбу встретиться на их территории отвечает отказом, это тревожно. Возможно, компания существует только на бумаге.

Массовый адрес. Бывает, что компания при регистрации указывает не свой фактический адрес, а покупает в интернете адрес для регистрации. Как правило, по таким адресам зарегистрировано много компаний, но никто там по факту не находится. Такой адрес называют массовым.

  • если компания зарегистрирована до 01.08.2016, адрес считают массовым, когда его используют более 50 компаний;
  • если компания зарегистрирована после 01.08.2016 — более 10 компаний.

Если вы проверяете офис компании, а там зарегистрировано 50 компаний и все занимаются разным, в совокупности с другими признаками недобросовестности — это повод насторожиться.

https://www.youtube.com/watch?v=MD0S2VKVAxI\u0026pp=YAHIAQE%3D

Часто компании-мошенники вписывают в учредительные документы ненастоящего директора, который не может подписывать документы.

Рекомендуем проверить три критерия:

  1. Достоверность сведений о директоре в выписке из ЕГРЮЛ.
  2. Не является ли директор номинальным.
  3. Не включен ли директор в реестр дисквалифицированных лиц.

Достоверность сведений о директоре. В выписке из ЕГРЮЛ может быть пометка, что сведения о директоре недостоверны.

Это значит, что человек, которого компания указывает директором, уже не работает в компании. Возможно, он с самого начала был номинальным, а на самом деле компанией управляет другой человек.

Если вы заключите сделку с такой компанией, впоследствии ее можно будет оспорить в суде и признать недействительной.

Человек не подтвердил, что руководит этой компанией, и в реестре появилась отметка об этом

Номинальность директора. Иногда человек управляет несколькими компаниями, и это нормально, например когда компания — объединение юрлиц. Но если директор руководит несколькими не связанными компаниями, это может означать, что он номинальный. То есть по факту ничего не делает, только числится руководителем.

Проверить участие в нескольких юридических лицахЧеловек, которого проверили, — участник четырех компаний. В такой ситуации стоит насторожиться и проверить, к каким компаниям он относится и связаны ли они между собой

Такие люди иногда все равно работают директорами, хотя им это запрещено. Судебная практика в таких случаях противоречива: иногда сделки, подписанные дисквалифицированным человеком, все же признаются действительными, а иногда нет. Рекомендуем не рисковать и отказаться от сотрудничества.

В реестре дисквалифицированных лиц указан период, когда человеку запрещено работать директором

Список компаний и ИП, которые проходят процедуру банкротства, есть в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Потенциальный партнер может быть на стадии конкурсного производства или только собирается банкротиться.

Проверить возможное банкротство партнера

Если он сам подал заявление о банкротстве, лучше с ним не сотрудничать: бизнес пытается избежать обязательств перед своими текущими партнерами, а значит, и вас тоже может обмануть.

Закон о банкротстве

Можно искать информацию о судебных делах с участием контрагента в общей базе судебных и нормативных актов, но мы рекомендуем остановиться на картотеке арбитражных дел: экономические споры слушаются в арбитраже.

Сайт судебных и нормативных актов РФ

В картотеке арбитражных дел легко проверить контрагента: искать можно по ИНН, названию юрлица или ФИО ИП. Еще можно выбрать, кем выступал контрагент в судебных делах — ответчиком, истцом или третьим лицом.

Картотека арбитражных дел

Обратите внимание не только на количество судебных дел с участием потенциального партнера, но и на его роль — истец или ответчик.

Если компания или ИП — ответчик по судебным делам, это может быть тревожным сигналом: возможно, это стандартная практика вашего потенциального партнера — судиться, вместо того чтобы платить по договорам.

Компания — ответчик по многим делам. Лучше с ней не сотрудничать

Если ваш потенциальный партнер проиграл дело в суде и все равно не платит долг, информация об этом попадает к приставам. Они начинают исполнительное производство по взысканию долгов.

У этой компании много долгов, которые она не хочет выплачивать. С такой лучше не сотрудничать

Можно воспользоваться специальными ресурсами, которые собирают данные из разных источников и показывают подробную информацию о партнере в общей справке. Обычно для проверки достаточно знать только ИНН потенциального партнера, название компании или ФИО предпринимателя.

Краткую справку о компании или ИП можно получить без расчетного счета в Тинькофф и регистрации в системе, а тем, у кого расчетный счет есть, доступна более подробная информация о контрагентах. Проверить партнера можно в разделе «Контрагенты» личного кабинета Тинькофф Бизнеса или мобильном приложении → Сервисы → Контрагенты → Проверка.

В сервисе проверки контрагентов Тинькофф можно узнать самое важное о компании — ее статус, сведения о регистрации, коды ОКВЭД. Чтобы получить справку, достаточно ввести ИНН или название компании или ИП

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *