Советы юриста

Проверка контрагента

  • Поиск и анализ контрагентов.
  • Оценка надежности партнера.

Проверка надежности контрагента — основная задача предпринимателя перед заключением договора. Обязательная процедура предотвращает финансовые и налоговые риски. Работа с непроверенной компанией или ИП, как правило, заканчивается:

  • потерей денег;
  • проверками ФНС и правоохранительными органами;
  • увеличением налогов;
  • штрафами и прочими проблемами.

Прежде чем принять решение о сотрудничестве, нужно исключить все риски для бизнеса и проверить контрагента. Наиболее простой способ — заказать выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, а также проверить все открытые источники данных. Проверка контрагента возможна онлайн, по ИНН, ОГРН или наименованию юридического лица.

Проверка контрагента

Бесплатный сервис проверки контрагентов

На РБК Компании собрана информация по всем зарегистрированным юридическим лицам — действующим и ликвидированным. Все данные представлены в удобном формате, в профилях компаний. По названию, ОГРН или ИНН организации можно найти следующую информацию: 

  • виды деятельности по ОКВЭД;
  • бухгалтерскую отчетность;
  • зарегистрированные торговые марки;
  • юр.адрес, реквизиты и контакты;
  • ФИО руководителей и учредителей организации;
  • размер уставного капитала;
  • статус организации (действует/в процессе ликвидации/ликвидирована).

Все сведения обновляются в соответствии с официальными источниками данных, в том числе ЕГРЮЛ, ФНС РФ и Роспатент. Карточку компании можно открыть и скачать в PDF-формате для быстрого ознакомления. После регистрации на портале можно отслеживать изменения, связанные с выбранной организацией.

Как оценить надежность контрагента?

  1. Организация должна иметь статус «Действует».
  2. Информацию о юр.лице можно найти в государственных реестрах.
  3. Юр.лицо существует больше одного года (не является фирмой-однодневкой).
  4. Предприятие не зарегистрировано по «массовому» адресу.
  5. Коды ОКВЭД совпадают с основным направлением работы.

  6. Есть открытый расчетный счет в проверенном банке.
  7. Руководитель участвует в деятельности.
  8. Финансовые показатели можно назвать «стабильными».
  9. Карточка компании имеет официального представителя на РБК и заполнена актуальными сведениями.

Ответственность за выбор партнера полностью лежит на предпринимателе, заключившем договор о сотрудничестве.

Проверка и анализ российских юридических лиц и предпринимателей

Помогаем быстро и эффективно оценить надежность контрагента: защитите бизнес от штрафов, доначислений налогов и недобросовестных партнеров

Каждый день более 700 000 человек принимают бизнес-решения на основе данных Rusprofile

Удобная оценка контрагентов

  • Все ключевые сведения на одной странице
  • Подробный рейтинг надежности компании
  • 38 источников данных, подробные сведения по каждому
  • Ежедневное обновление информации
  • Маркеры риска по данным ФНС
  • Банкротства из ЕФРСБ
  • Финансовое положение компании
  • История изменений
  • Контактные данные юрлиц

Возможности сервиса

Анализируйте судебные процессы и задолженности

  • Все текущие и завершенные дела с участием компании
  • Почему, с кем и на какие суммы судится
  • Результаты арбитражных процессов
  • Исполнительные производства в отношении компании
  • Причины, суммы и статус требований

Проверяйте связи между компаниями

  • Имеет ли контрагент отношение к вашим конкурентам
  • Создавались ли дочерние организации, и каково их финансовое положение
  • Заметны ли признаки подготовки компании к банкротству
  • Имеются ли признаки оптимизации налогов
  • Есть ли за учредителем шлейф проблемных юридических лиц

Тарифы на полный доступ

Используйте данные о госзакупках

  • Какие у вас могут быть конкуренты по тендеру, и на каких условиях они ранее участвовали в госзакупках
  • Присутствует ли контрагент в реестре недобросовестных поставщиков
  • Был ли у поставщика опыт в исполнении госконтрактов
  • Есть ли признаки сговора участников закупок

Автоматизируйте наблюдение за контрагентами

  • Узнавайте о значимых событиях в интересных вам компаниях
  • Получайте уведомления по электронной почте
  • Полная история обновлений в личном кабинете
  • Отслеживайте все изменения или только самые важные

Попробовать бесплатно

Найдите клиентов для вашего бизнеса

  • региону
  • основному и дополнительному видам деятельности
  • объему выручки
  • участию в госзакупках
  • наличию контактных данных
  • организационно-правовой форме
  • другим значимым для вас критериям

Расширенный поиск

Обновляются ежедневно:

Обновляются по мере появления изменений:

Rusprofile используют для проверки контрагентов более 200 тысяч

организаций

Вакансии в Rusprofile

У нас небольшая команда без бюрократии и основатели, которые ценят мнение каждого. Комфортный офис в Москва-Сити и частичная удаленка. А ещё — честные зарплаты и премии.

Мы всегда в поиске талантливых специалистов.

  • Команда разработки
  • Продуктовая команда

Профессиональный доступ к Rusprofile — максимум возможностей Подключить

ЛИК:ЭКСПЕРТ

Лицензионный договор на право использования программы для ЭВМ «ЛИК:ЭКСПЕРТ» на 1 (одно) рабочее место сроком на 1 (один) год по тарифу ЛИК:ЭКСПЕРТ ЛЭ1

г.Москва

Настоящий Лицензионный договор является офертой ЗАО «ЛИК» ОГРН: 1137746308039, ИНН/КПП: 7719841799/771901001, адрес: 105679, г.Москва, Измайловское шоссе, д.44, именуемое в дальнейшем Лицензиар, Пользователю программы для ЭВМ «ЛИК:ЭКСПЕРТ», именуемому в дальнейшем Лицензиат.

Под акцептом в целях настоящего Лицензионного договора признается факт оплаты вознаграждения по настоящему договору, либо факт начала использования (принятия Лицензионного соглашения при запуске) программы для ЭВМ «ЛИК», в зависимости от того, какое событие наступит раньше.

          1.1. Программа для ЭВМ «ЛИК:ЭКСПЕРТ» – результат интеллектуальной деятельности — программно-информационный комплекс, разработанный для получения открытых и общедоступных данных о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. Далее — ПО «ЛИК».
          1.2. Лицензионное соглашение – правила использования ПО «ЛИК», принимаемые Лицензиатом при запуске ПО «ЛИК».
          1.3. Идентификационные данные: Логин и Пароль – позволяют идентифицировать Лицензиата.
          1.4. Рабочее место – комплект, включающий в себя программное обеспечение и идентификационные данные.
          2.1. Предметом настоящего Лицензионного договора является передача Лицензиаром неисключительных прав на использование результата интеллектуальной деятельности — ПО «ЛИК» Лицензиату на условиях простой (неисключительной) лицензии путем открытия доступа к серверу баз данных Лицензиара в соответствии выбранным пользователем Тарифом.
          2.2. Обладателем исключительного права на программно-информационный комплекс ЛИК является ЗАО «ЛИК» ОГРН: 1137746308039, ИНН/КПП: 7719841799/771901001, адрес: 105679, г.Москва, Измайловское шоссе, д.44.
          2.3 Лицензиар может передать свои права по распространению простой (неисключительной) лицензии на ПО «ЛИК» Партнеру, согласно дополнительно заключенному договору.
          2.4. Лицензиар сохраняет за собой право на содержание, название, любое коммерческое и некоммерческое использование ПО «ЛИК» и любых документов, относящихся к нему, включая авторское право и иные права.
          2.5. Доступ к ПО «ЛИК» предоставляется в течение 1 (одного) рабочего дня с момента оплаты вознаграждения.
          2.6. Лицензиар вправе выпускать новые релизы и версии ПО «ЛИК», ставить условия их предоставления Лицензиату, условия технической поддержки и сопровождения.
          3.1. ПО «ЛИК» является результатом интеллектуальной деятельности Лицензиара и защищается законодательством Российской Федерации об авторском праве. В ПО «ЛИК» не используются никакие элементы в нарушение прав третьих лиц.
          3.2. Право использования ПО «ЛИК» предоставляется только Лицензиату, без права передачи третьим лицам, исключительно в объеме, оговоренном настоящим Лицензионным договором, если нет письменного согласия Правообладателя на иное. Лицензиату запрещается получение дохода с перепродажи информации, полученной при использовании ПО «ЛИК».
          3.3. Лицензиар гарантирует, что вся информация, которую может получить Лицензиат с использованием ПО «ЛИК», получена законным путем на основании Статьи 6 Федерального закона от 08.08.2001г. 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц», в соответствии с которой сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц и едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (за исключением паспортных данных физических лиц, информации о счетах и месте жительства индивидуального предпринимателя), являются открытыми и общедоступными. Изменения в сведениях о ЮЛ и ИП накапливается системой по мере получения более новых данных. Её объем определяется источниками информации, а также возможностями по получению и обработке этой информации.
          3.4. В случаях нарушения Лицензиатом условий настоящего договора или выявления роботизированных запросов к ПО «ЛИК», Лицензиаром может быть заблокирован доступ Лицензиата к ПО «ЛИК» либо может быть введено ограничение по количеству обращений к ПО «ЛИК» в части поиска и получения информации.
          3.5. Лицензиар вправе устанавливать технические ограничения на количество запросов к системе. Базовые ограничения на количество выдаваемых ПО «ЛИК» объектов, входящих в тарифный план ЛИК:ЭКСПЕРТ ЛЭ1: общее – 600 000 в течение всего срока действия лицензии, на выписки ЕГРЮЛ/ЕГРИП с ЭЦП – до 100 в сутки, на выписки ЕГРН – до 5 в сутки.
          3.6. ПО «ЛИК» предоставляется Лицензиату «как есть» («AS IS»). Лицензиар не дает гарантий, что ПО «ЛИК» будет работать на любом оборудовании, на любой рабочей станции, совместно с любыми другими приложениями без возникновения ошибок.
          4.1. Обязанности Лицензиара:

              4.1.1. Обеспечение круглосуточной работы ПО «ЛИК», за исключением времени профилактических работ;
              4.1.2. Своевременное обновление программного обеспечения.
          4.2. Права Лицензиара:

              4.2.1. Внесение изменений в ПО «ЛИК»
              4.2.2. Блокирование доступа к серверу баз данных в случае нарушения Лицензиатом условий настоящего договора или нарушением Лицензионного соглашения, с последующим, не позднее трех рабочих дней после блокировки, уведомлением Лицензиата о фактах нарушения и возможных способах устранения нарушений.
          4.3. Обязанности Лицензиата:

              4.3.1. Не совершать попыток копирования, модифицирования, декомпилирования, дезассемблирования ПО «ЛИК».
              4.3.2. Не использовать данные, полученные из ПО «ЛИК», для перепродажи третьим лицам.
              4.3.3. Не использовать учетные данные входа в ПО «ЛИК» для передачи и перепродажи третьим лицам.
              4.3.4. Соблюдать условия Лицензионного договора.
          4.4. Права Лицензиата:

              4.4.1. Получение круглосуточного доступа к серверу баз данных посредством ПО «ЛИК» за исключением времени проведения профилактических работ.
              4.4.2. Получение квалифицированной технической поддержки.
              4.5. Не вступая в противоречие с условиями оферты, Лицензиар и Лицензиат вправе в любое время оформить Лицензионный договор в форме письменного двухстороннего документа.
          5.1. Настоящий договор вступает в силу с принятия условий настоящего договора и действует в течение срока, установленного лицензией. Договор может быть пролонгирован Сторонами на новый срок.
          5.2. В случае нарушения Лицензиатом условий настоящего Договора Лицензиар вправе досрочно расторгнуть договор и незамедлительно заблокировать доступ к серверу.
          5.3. В случае нарушения условий данного Лицензионного договора, за исключением пунктов 3.4, 4.3.1-4.3.3, любая из Сторон вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения настоящего Лицензионного договора, без материальных и иных претензий друг к другу, уведомив другую Сторону, путем направления за 30 (тридцать) дней сообщения средствами электронной связи. Электронный адрес Лицензиата указывается при регистрации. Электронный адрес Лицензиара − inf@1clicom.ru В случае нарушения Лицензиатом условий пунктов 3.4, 4.3.1-4.3.3 данного Лицензионного договора, Лицензиар вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения настоящего Лицензионного договора.
          5.4. В случае одностороннего отказа Лицензиата от настоящего Лицензионного договора (на условиях указанных в п.5.3), право использования ПО «ЛИК» предоставляется Лицензиату до конца периода действия доступа в соответствии с выбранным Лицензиаром Тарифом, вознаграждение Лицензиара возврату не подлежит.
          6.1. Лицензиат оплачивает Лицензиару лицензионное вознаграждение за право использования ПО «ЛИК» в размере, установленном в выставленном Лицензиаром счете в соответствии с выбранным Тарифом.
          6.2. Лицензиат оплачивает выставленный счет путем безналичного перечисления на счет Лицензиара.
          7.1. За невыполнение или ненадлежащее выполнение обязательств по настоящему Лицензионному договору Лицензиар и Лицензиат несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
          7.2. Лицензиар не несет ответственности за полноту и объем данных предоставляемых через открытые источники используемые ПО «ЛИК».
          7.3. Лицензиар не несет ответственности за невозможность использования ПО «ЛИК» по причинам не зависящим от Лицензиара.
          7.4. Лицензиар не несет ответственность за действия и решения Лицензиата, принятые на основании информации, полученной при использовании ПО «ЛИК», их последствия, а также прямые и косвенные убытки, включая упущенную выгоду в результате применения программно-информационного комплекса ПО «ЛИК».

      Лицензиар:ЗАО «ЛИК»

      Юридический/фактический адрес:105679, г.Москва, Измайловское шоссе, д.44

      • ОГРН: 1137746308039
      • ИНН/КПП: 7719841799/771901001
      • Лицензиат:Пользователь (данные указываются при осуществлении платежа)
Читайте также:  Как подключить кэшбэк магазину и что это вам даст: подробный разбор

Как проверить контрагента бесплатно, без регистрации и СМС? — Право на vc.ru

Хочу предложить вашему вниманию подборку общедоступных сервисов для проверки контрагентов. Так как не у всех есть возможность доступа к платным сервисам, которые всё систематизируют, то сервисы ниже могут помочь.

{«id»:639234,»gtm»:null}

1.6K показов

1.5K открытий

На VC уже бывали похожие посты, но я постарался собрать не самые очевидные способы и сервисы. Коротко также будут мои комментарии на что обращать внимание.

Я приведу ряд сервисов, которые прежде всего помогут установить ведёт ли компания реальную хозяйственную деятельность или нет.

Самое главное, используя эти сервисы, не забывайте, что проверка контрагента — это аналитика. Общую картину надо составлять по совокупности факторов, а не на основе отдельных показателей. Именно для помощи в сборе этих совокупностей этот пост.

Сервис: ФНС «Прозрачный бизнес» . Позволяет узнать сведения о налоговой задолженности, сдаёт ли компания налоговую отчетность и другую информацию.

Комментарий: Одним из факторов риска может служить отсутствие сдачи отчетности или задолженность по налоговым обязательствам.

Комментарий: Про бухгалтерскую отчетность в двух словах не расскажешь, но она очень важна для оценки контрагента. Внимательно изучайте какие активы отображает контрагент на балансе, смутить должно, например, наличие в качестве основного актива дебиторской задолженности.

Мини лайфхак. Самый банальный способ определить признак неплатёжеспособности: смотрите на строку баланса «денежные средства», а затем посмотрите на исковую нагрузку компании. Если размер предъявленных исков к компании выше чем показатель денежные средства, то это может являться риском грядущего банкротства (но не обязательно).

Комментарий: Наличие решений ФНС о приостановлении операций по счетам компании, является фактором риска. Как правило, такие решения налоговый орган принимает в случаях, когда налогоплательщиком не уплачиваются налоги, страховые взносы или не сдается отчетность.

Комментарий: Если у компании имеются сертификаты или декларации — это является положительным фактором. Такое обстоятельство означает, что компания осуществляет (или хотя бы осуществляла) реальную хозяйственную деятельность, о чём говорит сам факт их получения.

Сервис: Роспатент. Поиск товарных знаков. Название говорит само за себя.

Комментарий: Наличие зарегистрированных товарных знаков у компании может быть дополнительным положительным фактором, при общей оценке.

По мне не самый удобный сервис. Рекомендую искать альтернативы, поисковики выдают ряд сайтов, на которых можно бесплатно получить информацию о наличии товарных знаков.

Комментарий: Наличие открытых вакансий означает, что компания ведет поиск персонала, следовательно её штат, скорее всего, не ограничен одним генеральным директором. Поиск персонала свидетельствует о том, что компания, вероятно, осуществляет реальную хозяйственную деятельность.

Сервис: реестр залогов. Сервис позволяет узнать есть ли у контрагента движимое имущество, которое находится в залоге.

Комментарий: Может полезно тем, что если компания передаёт в залог свою технику, то это значит, что она у неё есть. Наличие техники свидетельствует о том, что компания скорее осуществляет реальную хозяйственную деятельность.

Сервис: ФГИС «Единый центр проверок» . Сайт позволяет узнать какие проверки проводились государственными органами в отношении компании, и чем они завершились.

Комментарий: Замечу, что сам факт проведения проверок может означать физическое реальное существование компании, а не только её формальную регистрацию в ФНС.

Сервис: ЕИС «Закупки». Портал позволяет проверить компанию на участие в процедурах государственных закупок.

Комментарий: Участие компании в процедуре заключения государственных контрактов можно расценивать как один из факторов повышения доверия к компании, так как свидетельствует о наличии хозяйственной деятельности.

Кстати, можно проверить, не выдавались ли до 2018г. банковские гарантии контрагенту, в открытом реестре.

Пример как это может выглядеть

Комментарий: Если контрагент — это акционерное общество, то благодаря сайту можно узнать какие корпоративные решения принимались компанией. Может помочь выявить случаи корпоративных конфликтов в компании, что может в будущем подорвать сделку. Да и в целом можно провести аналитику решений, принимаемых компанией и масштабы её деятельности.

Сервис: Реестр недобросовестных поставщиков . Список недобросовестных участников закупок, которые не исполнили свои обязательства. В системе должны регистрироваться продавцы например таких товаров: молочная продукция, табачная продукция, лекарства, вода упакованная. Список неполный и он регулярно пополняется.

Комментарий: Наличие контрагента в этом списке является негативным сигналом.

Сервис: Честный знак. Национальная система цифровой маркировки товаров.

Комментарий: Казалось бы неожиданный сервис для такой подборки. Насколько мне известно, многие продавцы критикуют как само наличие системы, так и стабильность её работы. Тем не менее, если контрагент обязан делать маркировку, а в списке участников оборота маркированных товаров его нет, то это повод уточнить причину отсутствия регистрации в системе.

Пример как сервис показывает должности, которые имеются в компании.

Комментарий: На мой взгляд сервис интересен тем, что благодаря ему можно узнать какие должности есть в организации. Поможет понимать, реально ли у контрагента существуют сотрудники и должности в соответствии с его деятельностью.

Пользоваться сервисом не очень удобно. Вбиваете ОГРН/ИНН, выбираете регион. У вас открывается большое окно, ползунок позволяется перемещать его влево. В итоге так можно добраться до списка должностей.

Комментарий: Задолженность по налогам — это не очень хорошо).

Читайте также:  Как сформировать уставной капитал на старте бизнеса

Комментарий: Факт оказания поддержки со стороны государства, как правило, положительно характеризует компанию. Ну или точнее говорит о том, что компания хотя бы скорее существует.

Комментарий: Некоторые компании обязаны уведомить Роспотребназдор о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности. Список таких видов деятельности содержится в п. 2 ст.

8 ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Если контрагент заявляет, что осуществляет деятельность из списка, то благодаря реестру можно проверить подавал ли он уведомление о начале деятельности или нет.

Комментарий: В случае, если контрагент является членом СРО, на мой взгляд, это является положительным критерием.

Сервис: Реестры выданных лицензий.

Комментарий: А тут сложно. Не так давно запустили ЕРУЛ — Единый реестр учета лицензий. Я думал, что он будет давать возможность поиска наличия лицензий у конкретной организации. Но почему-то такого функционала нет(

Чем же сайт может быть полезен? Например, наш контрагент ЧОП. Если идей кто выдаёт им лицензий нет, а гугл молчит, то ЕРУЛ подскажет.

Раздел ЕРУЛ по частной охранной деятельности.

Так мы узнаем, что лицензии выдаёт Росгвардия. А уже на их сайте можно проверить наличие/отсутствие лицензии.

Сервис: Госрасходы. Предоставляет информацию об организациях, участвующих в бюджетных процессах в одной или нескольких ролях – распределителя и/или получателя бюджетных средств, заказчика и/или поставщика в государственных контрактах, участника госпрограмм и/или национальных/федеральных проектов.

Комментарий: По результату поиска сайт выдаёт обобщенную информацию о том, сколько государственных контрактов компания заключила и сколько получила субсидий. В целом, если ваш контрагент будет в списке — это неплохой знак.

Я старался рассказать о тех сервисах, которые не самые популярные для проверки контрагентов. Чтобы все же список был наиболее полон, напомню про самые известные.

Сервис: Предоставление сведений из ЕГРЮЛ

Комментарий: Думаю почти все знают, что там можно узнать кто директор компании или кто учредитель (если речь не об АО). Обращайте внимание еще на записи о том, когда и в какие разделы ЕГРЮЛ вносили изменения.

Комментарий: По ОГРН/ИНН и названию компании можно проверить не является ли она участником судебных споров. Рекомендую также заходить в соседний раздел системы — Банк решений арбитражных судов.

Внимание на строку «Текст документа»

В строку «Текст документа» можно внести любой поисковой запрос. Так ваш контрагент может и не быть участником судебного спора, но как-то упоминаться в тексте судебных актов. Вбивайте его название, ФИО его руководителя и смотрите на результат. Результат поиска не самый лучший правда.

Лайфхак не по теме. У вас бывают ситуации, когда до поддержки крупных компаний невозможно дописаться? Вбивайте в эту строку запрос в стиле: @(название домена компании).ru. Так вы с удивлением обнаружите в текстах судебных актов адреса электронных почт ряда сотрудников. Пишите им, а они передадут куда надо.

https://www.youtube.com/watch?v=U46JLnS0PcM\u0026pp=ygUn0J_RgNC-0LLQtdGA0LrQsCDQutC-0L3RgtGA0LDQs9C10L3RgtCw

Эффект круче чем обычная поддержка, проверено.

Сервис: Банк данных исполнительных производств

Комментарий: Тут проверяем директора, если необходимо.

Также я веду ТГ-канал о праве Прочёл в законе. Там привожу практические советы и теорию, рассказываю об интересных юридических кейсах, опыте зарубежных стран и даже публикую исторические заметки о праве.

Все самые интересные посты собираются в закрепленном сообщении. А главное — никаких наставничеств и успешных успехов. Только право!

Скажи мне, кто твой друг, и я скажу кто ты: как проверить контрагента

Бизнесу

/ 20 июля 2022 08:00

Текст изменился / 20 июля 2023

Сегодня мало вести честный бизнес самому, необходимо работать с честными партнерами. Но как убедиться в их благонадежности?

Проверка контрагента — обязанность бизнеса, которой не стоит пренебрегать

Проверка контрагента — рутина современного бизнеса. С такой необходимостью сталкивается каждый бизнесмен.

Такая проверка — не инициатива предпринимателя, а требование налоговой инспекции. Причем анализировать партнера надо не формально, а полноценно. Рассказываем, зачем надо проверять и как это сделать.

Зачем проверять контрагента

Проверка контрагента решает четыре проблемы.

  • Защищает от потери денег в случае, если партнер окажется мошенником. Обманывали бизнесмены друг друга не только в 90-е годы, это надо учитывать и понимать, кому именно вы отправляете предоплату.
  • Защищает репутацию бизнеса в случае, если партнер окажется с проблемами и сорвет поставки. Это особенно важно при выполнении госконтракта, где вы рискуете попасть в реестр недобросовестных поставщиков не по своей вине и лишиться возможности участвовать в торгах на два года.
  • Защищает от претензий налоговой во время проверки и необоснованного доначисления налогов. Стоит помнить, что налоговая выгода может быть признана необоснованной, если вы будете работать с подозрительным контрагентом. Закон считает, что вы должны в выборе партнеров проявлять должную осмотрительность и осторожность, и что вы несете ответственность за свое решение.
  • Защищает от возможной блокировки расчетного счета. Не стоит забывать о 115-ФЗ, который требует от банков проверки бизнеса и отключение его от ДБО в случае, когда ваши операции носят подозрительный характер. Подозрения же можете вызвать вы сами, а могут и ваши контрагенты с повышенным уровнем риска. Если партнер находится в «черном» списке ЦБ, то вопросов вам от банка не избежать.

Работать же без расчетного счета сегодня проблематично. И если у вас его еще нет или вы раздумываете над открытием второго, то изучите выгодные предложения по РКО от Совкомбанка.

Есть прекрасная возможность открыть расчетный счет в Совкомбанке с выгодными предложениями для предпринимателей! Подайте заявку, чтобы узнать индивидуальные условия, которые банк подберет для вас.

Досье на контрагента должно включать как копии документов, предоставленных им самим, так и результаты проверки через сервисы

Как уже отмечалось, проверять контрагента надо тщательно. Это означает, что мало заказать выписку из реестра и убедиться, что организация или ИП действительно существуют.

Анализ будущего партнера должен ответить вам на следующие вопросы:

  • действует ли сейчас такая фирма или предприниматель;
  • работает ли партнер по своему адресу, и сколько еще фирм зарегистрированы в том же месте;
  • совпадает ли деятельность компании с заявленными кодами ОКВЭД;
  • не заблокированы ли расчетные счета;
  • кто руководитель фирмы, и не является ли он номинальным лицом;
  • сколько сотрудников в штате и есть ли техническая возможность выполнить ваш заказ;
  • зарегистрирован ли партнер во внебюджетных фондах, например, в ПФР;
  • есть ли у компании финансовые и судебные проблемы.

Деньги из дерева — сентинниали — выпускали в городе Мус-Джо в Канаде из-за нехватки других материалов.

Тщательная проверка должна идти по трем направлениям:

  1. личная проверка путем запроса необходимых документов у контрагента;
  2. проверка через бесплатные сервисы;
  3. анализ условий сотрудничества.

Можно также подключиться к платным сервисам, которые облегчат вашу задачу. Например, часто такие сервисы предлагают банки.

https://www.youtube.com/watch?v=U46JLnS0PcM\u0026pp=YAHIAQE%3D

Хотите проверить контрагента на благонадежность, но не знаете, как это сделать? Клиенты Совкомбанка не задаются этим вопросом, а пользуются специальным сервисом «Проверка контрагентов» в интернет-банке. Проверяйте партнеров и будьте спокойны за свой бизнес.

Проверка не может носить случайный характер и делаться выборочно. Необходимо прописать и закрепить план проверки каждого контрагента. Наличие такого плана — дополнительный аргумент в пользу добросовестности вашего бизнеса в глазах налоговой. Кроме того, четкий регламент позволит избежать погрешностей в анализе.

Одного регламента мало, необходимо назначить ответственного сотрудника, который будет проверять контрагентов и минимизировать риски при заключении каждого договора.

Результаты проверки надо фиксировать. Если у налоговой возникнут вопросы, то такая документация докажет вашу добросовестность и что при заключении контракта вы проявили максимальную осмотрительность. Как известно, верят лишь бумагам, а не словам.

Алгоритм проверки у каждой компании может быть свой, а можно воспользоваться нашим предложением и проверить контрагента за четыре шага.

Читайте также:  Как проверить контрагента онлайн

Шаг 1 — запрос документов

Запросите нужные документы для проверки напрямую у контрагента

Первое, что необходимо сделать до заключения каких-либо соглашений и договоров, — запросить нужные документы напрямую у будущего партнера. Он не будет скрывать от вас информацию, которая не является коммерческой тайной.

Вас должны интересовать:

  • копия устава;
  • решение о назначении генерального директора;
  • приказ о вступлении в должность;
  • копия паспорта гендиректора;
  • лицензии, если деятельность лицензируемая.

Шаг 2 — получение информации из реестра

Второй обязательный шаг любой проверки — изучение информации о контрагенте в реестре. Если работаете с юрлицом, то изучаете ЕГРЮЛ. Если с ИП — ЕГРИП.

Вас должны интересовать:

  • ОГРН;
  • ИНН;
  • юридический адрес;
  • ФИО руководителя и учредителей;
  • зарегистрированные коды ОКВЭД;
  • номера и даты выдачи лицензий;
  • сведения о банкротстве.

Получить выписку в pdf-формате можно онлайн через специализированный сервис налоговой инспекции.

Шаг 3 — проверка по общедоступным ресурсам

Не забывайте проверять контрагента по общедоступным ресурсам

Сегодня интернет предлагает массу возможностей бесплатной проверки. Практически каждый федеральный ресурс имеет тот или иной необходимый сервис.

Первый ресурс, который не стоит игнорировать, — сервис «Проверь себя и контрагента» на сайте ФНС. Сервис позволит узнать, зарегистрирована ли компания, не массовый ли у нее адрес, есть ли долги по налогам, не имеет ли ее руководитель дисквалификацию и не привлекался ли к суду.

Стоит также воспользоваться сервисами, представленными в таблице.

Сервис Позволяет узнать
Картотека арбитражных дел Об арбитражных спорах
Реестр проверок Генпрокуратуры О проводимых проверках
Банк данных исполнительных производств О долгах и исполнительных производствах по ним
Сведения Росстата о бухотчетности О бухотчете
Вестник государственной регистрации О ликвидации
Федеральный реестр сведений о банкротстве О возможном банкротстве
Единая информационная система в сфере госзакупок О заключенных контрактах и их ценах
Реестр недобросовестных поставщиков О нарушение контрактов
Реестр сведений о заблокированных счетах О заблокированных счетах
Реестр компаний с долгами по налогам или отчетности  О долгах и, как следствие, о финансовых проблемах
Реестр «массовых директоров» О других компаниях, которыми управляет тот же руководитель
Реестр дисквалифицированных лиц О благонадежности руководителя
Реестр юрлиц с дисквалифицированными руководителями О благонадежности руководителя
Реестр номинальных руководителей О признании судом руководителя номинальным

Выявленные сведения не всегда являются противопоказанием к совместной работе. Вам придется самим оценивать полученную информацию. Взвешивать риски и принимать решение.

Есть относительные противопоказания к сотрудничеству, есть косвенные сведения о возможных проблемах, а есть абсолютное противопоказание к заключению договоров.

Таким противопоказанием является информация о возможном банкротстве компании или ее ликвидации.

Шаг 4 —анализ договора

Изучать надо не только партнера, но и договор, который предстоит подписать. Обратите внимание на условия сотрудничества. Смутить должны нетипичные условия. Например, слишком низкая цена, необыкновенно быстрые сроки или размыто сформулированный предмет договора. Все должно быть ясно, понятно и соответствовать рынку.

Если что-то не устраивает, предложите внести изменения в договор или предложите свой вариант документа. Если ваша инициатива будет отвергнута, то сделайте соответствующие выводы.

Выбирая контрагентов, вы должны помнить о последствиях работы с недобросовестными партнерами. Всегда запрашивайте копии основных документов и проверяйте сведения о компании в реестрах самостоятельно или через платные сервисы перед началом сотрудничества. Храните отчет по проверке.

https://www.youtube.com/watch?v=MD0S2VKVAxI\u0026pp=ygUn0J_RgNC-0LLQtdGA0LrQsCDQutC-0L3RgtGA0LDQs9C10L3RgtCw

Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.Подписывайтесь на анонсы в ВК и Телеграме

Проверка контрагента: интересная практика по налогам за 2023 год

Подтверждает ли должную осмотрительность компании запрос бухотчетности у партнеров и наличие регламента по выбору контрагентов? Нужно ли проверять деловую репутацию или достаточно запросить свидетельство о постановке на учет в налоговой? О позиции судов по этим вопросам и не только читайте в обзоре.

По итогам проверки инспекция не приняла расходы по одному из контрагентов. Среди прочего налоговая указала: компания не проявила должную осмотрительность при выборе субподрядчиков.

АС Московского округа встал на сторону налогоплательщика.

Для подтверждения должной осмотрительности компания в т.ч. представила:

  • первичные документы;
  • копии бухотчетности партнеров;
  • регламент по выбору контрагентов на субподрядные работы;
  • коммерческие предложения от партнеров;
  • служебные записки и электронную переписку;
  • протоколы тендерного комитета.

Отметим, что при решении вопроса о проявлении организацией должной осмотрительности суды обычно оценивают совокупность фактов. Поэтому при выборе контрагентов лучше проводить несколько мероприятий по их проверке, собирать больше информации. Так вероятность положительного решения возрастает. Но все это имеет значение при условии реальности сделки.

Деловую репутацию не проверили — суд не подтвердил должную осмотрительность

Налоговая по итогам проверки установила формальный документооборот и доначислила налоги, пени, штраф. Организация настаивала на реальности сделок и проверке контрагентов.

АС Московского округа встал на сторону инспекции. Суд отметил: при выборе контрагента нужно оценивать не только условия сделки и коммерческую привлекательность. Налогоплательщик должен проверить деловую репутацию партнера, его платежеспособность, оценить риск неисполнения обязательств.

В сходном деле АС Московского округа также указал: компания не проявила должной осмотрительности, поскольку не проверила в том числе сведения о деловой репутации контрагента.

Тот же вывод сделал и 9-й ААС. Он среди прочего отметил: налогоплательщик не проверил деловую репутацию компании, не изучил ее сайт и информацию о ней в интернете.

Запись в ЕГРЮЛ и свидетельство о постановке на учет — должную осмотрительность не доказали

По результатам выездной проверки инспекция сделала вывод о нереальности сделок: контрагенты сомнительны, доказательств должной осмотрительности нет.

АС Московского округа поддержал налоговую. Он в т.ч. отметил: регистрация партнеров в ЕГРЮЛ, а также свидетельство о постановке на учет в налоговой не говорит о надежности. Компания не подтвердила личные встречи с контрагентом, не проверила штат сотрудников, их опыт и ресурсы компании.

Кроме того, суд указал: если есть доказательства нереальности сделок, то вопрос о соблюдении должной осмотрительности не требует подтверждения.

Проверка контрагента на общедоступных ресурсах — должную осмотрительность подтвердили

Налоговый орган установил: компания получала необоснованную налоговую выгоду по сделкам со спорными партнерами. Проверку контрагентов не доказала.

АС Поволжского округа инспекцию не поддержал. Организация проявила должную осмотрительность:

  • партнера проверили на сайте ФНС на наличие адреса массовой регистрации;
  • в списке недобросовестных налогоплательщиков контрагента нет;
  • есть заверенные копии документов от партнера (устав, выписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет, свидетельство о спецдопуске от СРО);
  • недостоверных сведений в ЕГРЮЛ нет;
  • контрагент работает более 10 лет.

В другом деле АС Поволжского округа тоже подтвердил должную осмотрительность налогоплательщика. Компания при оценке партнеров использовала рекомендации Минфина: до заключения сделок проверила контрагентов на сайте налоговой через сервис «Прозрачный бизнес», запросила у них все учредительные документы, проверила записи в ЕГРЮЛ.

АС Московского округа также подтвердил должную осмотрительность: компания проверила контрагентов на общедоступных ресурсах, оснований для отказа от сотрудничества с партнером не обнаружила.

Компания проверила правоспособность контрагента — суд может не подтвердить должную осмотрительность

Инспекция установила: организация получила налоговую экономию, должную осмотрительность при выборе контрагентов не проявляла.

АС Поволжского округа с выводами налоговой согласился. Он отметил: мало оценить правоспособность контрагента, нужно в т.ч. проверить полномочия должностных лиц компании, наличие нужных лицензий, оборудования. Также суд указал, что риск недостаточной осмотрительности при заключении сделки несет тот, кто ее заключил.

А вот АС Центрального округа сделал иной вывод. Компания запросила у контрагента регистрационные документы. Суд установил, что таким образом организация проверяла всех партнеров, в т.ч. и тех, по которым у налоговой претензий не было.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *